Банки начали проверять родство при подозрительных переводах клиентов

Кредитные организации в России начали активнее уточнять родственные связи между клиентами и получателями денежных переводов при совершении подозрительных операций. Если система банка отмечает перевод как рискованный, операция блокируется. После этого с отправителем связывается сотрудник службы безопасности для верификации. Среди прочих вопросов он может попросить назвать полные данные получателя и подтвердить степень родства с ним.

Читайте также:

В Самарской области задержаны лица, причастные к работе нелегальных каналов связи

В Самарской области задержаны кибермошенники, укравшие 200 млн рублей

Мошенники с фейкового аккаунта главы Красноярского района раздают указания сотрудникам

Больше

Эта практика направлена на борьбу с мошенничеством и соответствует рекомендациям регулятора. Как отмечает РИА Новости ссылкой на директора Департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров, кредитные организации обязаны проверять все переводы на признаки обмана и приостанавливать подозрительные транзакции, чтобы предотвратить хищение средств.

С 1 января 2025 года требования ужесточатся: в силу вступит обновленный перечень признаков мошеннических операций. В него будут добавлены такие критерии, как смена номера телефона, привязанного к онлайн-банку, и крупный перевод по Системе быстрых платежей (СБП) самому себе.

Как сообщал OBOZ.INFO, еще летом 2024 года Центробанк опубликовал признаки, по которым банки должны выявлять и блокировать потенциально преступные операции. В него вошли переводы на счета с историей мошеннических действий, данные о возбужденном уголовном деле в отношении получателя, а также информация от операторов связи о нехарактерной для клиента активности. Также признаками риска считаются нетипичные для клиента операции по сумме, времени или месту совершения и попытки перевода с устройства, ранее использовавшегося злоумышленниками.