Эксперт назвал «стоп-слова» в комментариях, из-за которых банки блокируют переводы

При оформлении переводов с карты на карту пользователям стоит предельно внимательно относиться к графе «сообщение получателю». Невинные на первый взгляд комментарии могут стать причиной блокировки операции банком.

Читайте также:

Мировые цена на платину, золото и серебро обновили свои исторические максимумы

Рекордные блокировки счетов: в январе пострадал каждый сотый клиент банка в РФ

В Самарской области на треть выросло число выявленных нелегальных финкомпаний

Больше

Как рассказал агентству «Прайм» юрист, руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский, все российские банки обязаны следовать закону о противодействии легализации доходов. «Соответственно банковские системы автоматически анализируют поле «сообщение получателю». И то, что вы там напишете, очень важно», — предупредил эксперт.

По данным Ассоциации российских банков, около 22% переводов между физлицами проходят дополнительные проверки, а доля операций, заблокированных из-за подозрительных комментариев, в 2024 году выросла на 15%.

Основная причина — указание на коммерческий характер платежа при использовании личной карты. «В стоп-лист комментариев получателю должны войти такие слова как оплата услуг, оплата за товар, заказ, аренду и любые другие, которые позволят трактовать ваш перевод, как коммерческий», — советует Хаминский.

Он пояснил, что текущие счета открываются физическим лицам для личных, а не предпринимательских операций. Массовая практика приема оплаты за товары или услуги на личные карты противоречит этому правилу и вызывает автоматический отклик банковских систем мониторинга.

Чтобы избежать рисков и задержек, юрист рекомендует по возможности вообще не заполнять поле для комментария. «В нужную информацию можно всегда передать через смс или посредством электронного мессенджера», — заключил Александр Хаминский.