С 1 июля в России обяжут банки обмениваться ИНН клиентов при переводах через СБП

Ужесточаются правила осуществления переводов через Систему быстрых платежей. Как заявил на форуме НСПК «Антифродум» руководитель направления СБП Центра противодействия мошенничеству Никита Юрков, «в СБП с 1 июля этого года вступает в силу обязательность заполнения ИНН».

Читайте также:

С 1 апреля предельный порог переплаты по займам сокращается до 100%

Инвестиции без стереотипов

Тольяттихимбанк возглавил Павел Логинов

Больше

Нововведение направлено на противодействие дропперству — схемам, при которых злоумышленники используют подставных лиц для обналичивания похищенных средств.

В пресс-службе Национальной системы платежных карт уточнили: «Банки будут обязаны обмениваться ИНН клиентов через инфраструктуру НСПК». Таким образом, финансовые организации при каждом переводе или платеже через СБП начнут передавать друг другу идентификационные номера налогоплательщиков своих клиентов.

По словам Юркова, которые приводит РИА Новости, дроппер может сменить номер телефона, перевыпустить банковскую карту, открыть новый счёт или даже оформить новый паспорт, однако «ИНН является таким реквизитом, который практически незаменяем — его сложно поменять физическому лицу».

Эксперт подчеркнул: «ИНН — это универсальный идентификатор, который позволит нам проверять определенные риски сразу и в платежной системе «Мир», и в СБП. И более качественно развивать инструменты, чтобы усложнить дропперам обход ранее введенных ограничений».

НСПК, напомним, выступает оператором национальной платёжной карты «Мир», а также выполняет функции операционного центра и платёжного клирингового центра при денежных переводах через СБП.