Бывшему бенефициару Невского банка не придется возвращать Агентству по страхованию вкладов (далее – АСВ) более 50 млн рублей, которые он вывел из кредитной организации накануне отзыва у нее лицензии.
В конце сентября Верховный суд РФ отказался рассматривать жалобу АСВ. Банкиру удалось доказать, что вывод денег за месяц до краха банка является обычной хозяйственной деятельностью и что операции совершены до массовых хищений средств в банке, которые и стали причиной его гибели.
Об этом пишет газета «Самарское обозрение» 10 октября 2022 года.
Невский банк лишился лицензии в декабре 2019 года. На заключительном этапе в числе бенефициаров банка присутствовал ряд выходцев из Самары, публичным лицом которых выступал бизнесмен Александр Мариничев.
Сразу же после отзыва лицензии последовало возбуждение уголовного дела по факту исчезновения из банка порядка 3 млрд рублей.
Помимо претензий к контролирующим лицам в рамках уголовного процесса, АСВ инициировало оспаривание подозрительных сделок, совершавшихся накануне отзыва у Невского банка лицензии.
Под удар попал и Александр Мариничев, который в ноябре 2019 года вывел из банка более 52 млн рублей. Меньше чем через месяц после этого Невский ушел в историю.
Изначально успех сопутствовал АСВ.
В первой и апелляционной инстанции представителям агентства удалось доказать, что операции Мариничева являлись ничем иным, как обнулением счета в преддверии краха банка, о неизбежности которого он как один из бенефициаров был хорошо осведомлен.
Выстроенная АСВ схема поломалась в кассации. 17 июня 2022 года Арбитражный суд Северо-Западного округа отменил вердикты двух нижестоящих инстанций, отказав в удовлетворении заявления ГК АСВ.
Судьи прислушались к заявлениям Мариничева о том, что спорные операции были его обычной хозяйственной деятельностью и мало чем отличались от операций в другие периоды.
«Суды необоснованно квалифицировали все банковские операции с 13 ноября 2019 по 29 ноября 2019 в качестве одной операции, объединенной единой целью скорейшего прекращения отношений с банком в преддверии отзыва лицензии», -утверждали адвокаты Мариничева.
Особо бизнесмен подчеркивал, что он не только снимал деньги, но и приносил их в банк.
В своем заявлении он даже пожаловался, что суды не приняли во внимание тот факт, что 29 ноября 2019 он внес через кассу на свой счет 590 тысяч рублей.
«Если бы у Мариничева имелась цель обнуления счета, он бы ни при каких обстоятельствах не указывал в договорах с контрагентами свой расчетный счет в Невском банке в качестве места платежа», — недоумевали представители бизнесмена в кассационной жалобе.
Более того, бизнесмену удалось отбиться и от обвинений в том, что он знал о плачевном состоянии банка.
Правда, для этого ему пришлось переадресовать всю ответственность на своих последователей.
«Мариничев указывает на отсутствие каких-либо экономических предпосылок для отзыва у банка лицензии. Его банкротство вызвано исключительно хищением денежных средств и ценных бумаг в первой декаде декабря 2019 года. На момент совершения оспариваемых операций в ноябре 2019 года Мариничев никак не мог знать, что 8 декабря 2019 года произойдет хищение», -утверждают авторы кассационной жалобы.
И судьи прислушались к доводам Александра Мариничева. Точку в истории поставил Верховный суд РФ.
23 сентября 2022 года он отказал в передаче кассационной жалобы АСВ для рассмотрения в судебном заседании Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда РФ.
— Роман Аврусин
2025 © «Обозрение». Все права на материалы, опубликованные на портале OBOZ.INFO, защищены
