В «черный список» Центробанка попали сразу три самарские финансовые компании

Сегодня Банк России заявил о начале публикации регулярно обновляемого списка компаний с признаками нелегальной деятельности.

Читайте также:

В Самарской области организатор финансовой пирамиды обобрал своих пайщиков

Сын одного из руководителей Средневолжского линейного УВД попал в историю

Сотрудники самарской полиции ищут пострадавших от деятельности пирамиды «Финико»

Больше

В​ него включено более 1,8​ тыс. организаций и​ интернет-проектов, в​ деятельности которых Банк России выявил признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или​ профессионального участника рынка ценных бумаг.

Сейчас в​ списке представлены компании и проекты, без образования юридического лица, выявленные начиная с​ 2020​ года. Более актуальная информация будет поступать, как обещает ЦБ РФ на регулярной основе.

В списке указан бренд под которым работает компания или группа юрлиц, характер незаконной деятельности, контактная информация, сайт компании и дата загрузки данных на​ сайт.

Среди работающих в Самарской области потенциальных финансовых «нелегалов» оказались потребительский кооператив (ПК) «Медфарм», проект «FINIKO» и комиссионки под брендом «Победа».

В деятельности ПК «Медфарм» регулятор усматривает признаки, характерные для финансовых пирамид.

Так, не являсь финансовой организацией, «Медфарм» ведет агрессивную рекламную кампанию, обещая выплатить проценты, значительно превышающие рыночный уровень, по вложенным гражданами средствам.

Потенциальным клиентам гарантируют доход с выплатами до 22% годовых без всякого риска.​ Очевидно, гарантированным доход может быть только по банковским вкладам, но об этом люди не всегда помнят. К тому же, Банк России не располагает сведениями об осуществлении ПК «Медфарм» какой-либо инвестиционной деятельности, которая может обеспечить организации такой доход, которого хватало бы для выплаты процентов в таком размере.

Настораживает регулятора активность интернет-проекта «FINIKO» в Самарской области, который не зарегистрирован в качестве юридического лица.

Это некая «автоматическая для пользователя система генерации прибыли», которая привлекает граждан обещанием высокой прибыли — до 25% процентов в месяц. Помимо этого, проект предлагает участие в «программах», например, покупки автомобиля и недвижимости за 35% от стоимости или погашения любой финансовой задолженности за 35% от остатка долга.

Проект не имеет лицензии Банка России на привлечение денежных средств, сайт «FINIKO» был зарегистрирован всего за несколько месяцев до начала активной деятельности, что типично для финансовых пирамид. В изобилии здесь только обещания доходности намного выше рыночного уровня и массированная реклама.

Нелегально можно не только привлекать средства, но и выдавать займы. Такие организации также в списке «неблагонадежности» от ЦБ. Так в России, в частности в Самарской области, открыто множество комиссионных магазинов под брендом «Победа».

Некоторые из них предлагают клиентам займы под залог ювелирных изделий, техники, электроники, автомобилей и т.п., что совсем не подпадает по определение комиссионный магазин.

— Марина Ярцева