Активы бывшего бенефициара АктивКапитал Банка поищут в Германии, Швейцарии и Китае

В рамках банкротства уже осужденного за хищение имущества банка его хозяина Григория Оганесяна АСВ потребовало добыть в Германии, Швейцарии и Китае сведения об имуществе финансиста и членов его семьи. Следующим шагом агентства может стать попытка включить найденные активы в конкурсную массу банкира. Первым под удар способен попасть ранее принадлежавший Оганесяну отель на немецком курорте Баден-Баден.

Григорий Оганесян долгое время работал в региональном банкинге. Пик карьеры Оганесяна-банкира пришелся на поглощение небольшого самарского Элкабанка, позже переименованного в АктивКапитал Банк. Оганесян занял пост председателя правления банка. Со временем под его руководством по масштабам бизнеса АКБ превратился в одно из крупнейших кредитных учреждений Самарской области с филиальной сетью, выходящей далеко за рамки региона. Постепенно росла и степень влияния Оганесяна на события, происходящие в АктивКапитал Банке. Если изначально в Элкабанк он заходил как один из инвесторов проекта, то со временем банкир превратился в основного бенефициара АКБ.

Банкингом интересы Оганесяна не ограничивались. Он инвестировал средства в гостиничный бизнес, контролируя отели в Москве, Ростове и даже за пределами России. В частности, Оганесяну принадлежала гостиница «Абарин» на популярном германском курорте Баден-Баден. Он же официально числился руководителем ее оператора Abarin Hotel GmbH. Пытался банкир заниматься и строительными проектами и девелопментом. Далеко не весь бизнес Оганесяна носил публичный характер. Так, по информации «СО», он активно занимался шоу-бизнесом и принимал участие в организации концертов в России иностранных звезд. Его связывали тесные деловые и личные отношения со многими популярными российскими артистами, в том числе с известной балериной Анастасией Волочковой, принимавшей участие в рекламной кампании АКБ. При этом личный бизнес Оганесяна был тесно переплетен с деятельностью АктивКапитал Банка. Операторы его компаний активно кредитовались в АКБ, а подконтрольные ему активы использовались банком в том числе для его капитализации.

Выстроенная Оганесяном схема рухнула весной 2018 года, когда у АктивКапитал Банка отозвали лицензию. Вместе с собой АКБ похоронил рекордные для самарского финансового рынка 25 млрд рублей клиентских средств. Причем, судя по материалам арбитража, накануне отзыва у банка лицензии Оганесян лично выносил из офисов АКБ оставшуюся там наличность. Неудивительно, что при таких обстоятельствах вокруг банкротства АктивКапитал Банка стали плодиться как грибы уголовные дела. Причем их основным фигурантом стал именно Оганесян. Его обвинили в хищении имущества АКБ на сумму около 1,5 млрд рублей.

Весной 2019 года стартовало банкротство Григория Оганесяна. Его инициировала некая Ольга Хенкина за долг более 135 млн рублей. Уже тогда эксперты предполагали, что Хенкина действует в интересах самого Оганесяна, который пытается контролировать процесс своего банкротства. Финансовым управляющим банкира суд назначил лояльного тому Артура Акусева (см. допблок «Акусева не отпускают»). По странному стечению обстоятельств Акусев не сумел или не захотел обнаружить у некогда одного из самых богатых бизнесменов Самары серьезного объема имущества. Конкурсную массу Оганесяна наполнили в основном элитные, но уже устаревшие автомобили, а также недостроенные дома на самарских просеках. При этом Акусев не торопился оспаривать сделки с крупнейшими активами Оганесяна, ограничиваясь локальными спорами. Фактически схема банкротства позволила Оганесяну, которого привлекли к субсидиарной ответственности по долгам банка, оценивавшимся в сумму более 20 млрд рублей, избегать серьезных расчетов с АСВ.

С уголовным преследованием дела у Оганесяна складывались менее удачно. В сентябре 2024 года банкира приговорили к 8 годам лишения свободы за хищение имущества АКБ.

Видимо, воодушевившись осуждением Оганесяна, Агентство по страхованию вкладов, курирующее банкротство АКБ, пошло в крестовый поход за зарубежными активами, которые так и не нашел Акусев. АСВ осенью этого года подало сразу три обращения в Арбитражный суд Самарской области в рамках дела о банкротстве Оганесяна. В первом АСВ попросило поручить председателю окружного суда Фрайбурга направить в самарский арбитраж сведения о принадлежащем и принадлежавшем Григорию Оганесяну имуществе из реестра недвижимости, о находящемся в залоге имуществе банкира из реестра залоговых обременений, о правах на недвижимое имущество компании Abarin Hotel GmbH и их прекращении с приложением копий документов, об участии Оганесяна в уставных капиталах юридических лиц, о наличии у него прав по ценным бумагам, исключительных прав на объекты интеллектуальной собственности, договоров банковского счета и вклада, открытых на его имя, и остатков по ним.

Германией интерес АСВ не ограничился. Аналогичное требование заявлено к подразделению международного частного права Федерального управления юстиции Федерального департамента юстиции и полиции Швейцарской Конфедерации. От Швейцарии АСВ нужна информация и об имуществе, записанном в этой стране на дочь банкира Елизавету Оганесян. Также агентство требует поручить министерству юстиции Китайской Народной Республики и главному секретарю по вопросам администрации специального административного района (САР) Гонконг направить в самарский арбитраж сведения об открытых для Оганесяна вкладах и счетах в банках, находящихся в юрисдикциях Китая, включая САР Гонконг, в том числе в банке The Hongkong and Shanghai Banking Corporation HSBC.

О каких именно активах хочет получить информацию АСВ, пока не очень понятно. «С учетом поступления ответов на запросы финансового управляющего Григория Оганесяна у ГК «АСВ» есть предположение о наличии у должника имущества за рубежом. С целью получения официальной информации об активах Оганесяна за рубежом АК Банк направил ходатайства в Арбитражный суд Самарской области об оказании правовой помощи. В случае получения информации по активам ГК «АСВ» сможет их оценить», — пояснили «СО» в пресс-службе ГК «АСВ». «Ранее ГК «АСВ» самостоятельно проводила мероприятия по выявлению зарубежных активов Оганесяна Г.Д. Обращение в суд было направлено для получения конкретных сведений», — добавили в пресс-службе агентства.

Судя по размещенной в базе арбитража информации, пока с определенной точностью можно идентифицировать только один объект — отель Abarin в немецком Баден-Бадене. По данным из открытых источников, отелю, состоящему из 40 номеров, присвоена классификация «4 звезды». «Отель Abarin расположен в парковой зоне Баден-Бадена, в центре города, в 10 минутах ходьбы от известного в Германии Badeviertel, т.е. лечебного квартала, пешеходной зоны с многочисленными кафе, бутиками и магазинами. Отель построен в 1969 году, обновлен в 2004 году. К услугам гостей отеля Abarin — ресторан на террасе (средиземноморская кухня), бассейн (в рекреационном центре отеля), закрытый бассейн, открытый бассейн, сад, переходящий в парк, конный спорт (городской ипподром), мини-гольф (в городе), казино, экскурсионное бюро, няня, лифт», — сообщается на одном из сервисов по бронированию отелей. Забронировать номер из России сейчас невозможно. Ранее многие клиенты отеля оставляли о нем негативные отзывы. Причем ключевые претензии сводятся к состоянию гостиницы. «Запах сырости и плесени в номерах, не работают сейфы, не только в нашем номере, постоянно сломан лифт, не во всех номерах работает интернет», — говорится в одном из отзывов. «Номер неуютный, обшарпанный, сильно напоминает советские гостиницы. Звукоизоляции никакой», — утверждает другой автор. «Запущенность, неприятный запах в ванной комнате, несоответствие заявленным звездам полное», — добавляет красок еще один постоялец гостиницы. В 2015 году проживание в двухместном номере Abarin Hotel стоило от 47 до 52 евро с человека за ночь, а в одноместном — от 74 до 84 евро.

О том, что Григорий Оганесян имел отношение к гостинице Abarin, известно давно. По данным, раскрывавшимся порталом northdata.de, Оганесян входил в число собственников отеля. Более того, согласно сведениям, того же сайта, до 2019 года Оганесян лично руководил отелем, затем на этой должности его сменила Алина Семенова. Кому сейчас принадлежит баденская гостиница, неизвестно. Немецкий отель Оганесян использовал в кредитных схемах АктивКапитал Банка. Оператор гостиницы компания Abarin Hotel GmbH (информацию о которой как раз и затребует АСВ. — Прим. ред.) кредитовалась в АКБ. Поручителем по займу выступал некий Сергей Пономарев. Кредит в банк так и не вернулся, в результате чего АСВ взыскало в Ленинском районном суде Самары с немецкой компании около 50 млн рублей. Право требования к Abarin Hotel GmbH АСВ уже несколько лет безуспешно пытается реализовать с торгов. В пресс-службе АСВ пояснили, что «при сборе информации о зарубежном имуществе Оганесяна установлено, что компания Abarin Hotel GmbH ликвидирована в 2022 году. Текущий собственник отеля неизвестен. По данному вопросу банк также подал ходатайство в Арбитражный суд Самарской области».

Юристы не удивляются розыску зарубежных активов банкиров-банкротов. «Розыск активов должника за рубежом в ходе банкротства — это не юридическая экзотика, а сформированная практика. АСВ ее активно применяет по резонансным трансграничным банкротствам. Вспомним привлечение к субсидиарной ответственности банкира Сергея Пугачева. Но назвать эту процедуру простой и легкой для кредитора нельзя. Это дорого и долго. И обычно ее финансируют кредиторы. Например, обращаясь в детективные или специализированные юридические агентства», — считает управляющий партнер адвокатского бюро RBL Дмитрий Самигуллин.

Акусева не отпускают

Агентство по страхованию вкладов предъявило новые претензии к бывшему управляющему банкротством Григория Оганесяна Артуру Акусеву. За непринятие мер по оспариванию сделок должника агентство планирует взыскать с него убытки на сумму 102,8 млн рублей. Пока заявление АСВ оставлено без движения. Суд предложил агентству представить подтверждающие документы об уплате госпошлины.

Артур Акусев был назначен управляющим банкротством Григория Оганесяна в конце 2019 года. В ноябре 2023 года его освободили от исполнения обязанности финансового управляющего должника, а указанный пост занял Дмитрий Богатырев.

Это уже не первая атака АСВ на Акусева. Лишь 9 августа 2024 года завершился процесс по взысканию с управляющего 675 млн рублей. Агентство требовало признать незаконными действия и бездействие Акусева по несвоевременному оспариванию недействительных сделок должника, непринятию мер по оспариванию сделки Оганесяна; несвоевременному оспариванию решений собрания кредиторов ООО «Лира» (владелец гостиницы «Шератон» в Ростове-на-Дону. — Прим. ред.) и неучастию в споре по утверждению начальной стоимости имущества компании. Однако эта атака с треском провалилась.

Несмотря на явную пассивность, Акусеву помог тот факт, что Оганесян часть времени, пока длилось следствие, находился за решеткой. «Установлено, что финансовый управляющий не мог обратиться к должнику по вопросу наличия у него какого-либо имущества, обязательств, прав требований, поскольку последний до сентября-октября 2020 года находился в СИЗО и не мог предоставить соответствующую информацию. Указанные сведения он предоставил управляющему только после освобождения в октябре 2020 года, в связи с чем иски об оспаривании сделок были предъявлены в апреле 2021 года», — говорится в материалах суда.

Не все еще пропало для банкира

Приговор, вынесенный Григорию Оганесяну Таганским районным судом Москвы, еще может быть скорректирован.

9 сентября 2024 года суд признал банкира виновным в хищении имущества кредитной организации на сумму свыше 1,5 млрд рублей и приговорил его к 8 годам лишения свободы. Оганесян, который в последнее время находился под подпиской о невыезде, был взят под стражу в зале суда.

Как сообщало Агентство по страхованию вкладов, «хищение имущества банка было организовано путем выдачи невозвратных кредитов физическим и юридическим лицам.

Заявленный государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» в интересах банка гражданский иск в размере более 1,5 млрд рублей удовлетворен в полном объеме».

Впрочем, как оказалось, точку в деле пока еще ставить рано. Как указывается в базе судов общей юрисдикции Москвы, в период с 19 по 23 сентября 2024 года подано сразу четыре апелляционных жалобы на приговор Таганского суда. Кем именно поданы данные жалобы, в материалах суда не раскрывается. Однако уже понятно, что это не инициатива АСВ. «Сейчас оснований для обжалования приговора в апелляционной инстанции нет. Заявленный по уголовному делу гражданский иск АК Банк (АО) удовлетворен», — пояснили «СО» в пресс-службе АСВ.

Таким образом, теперь уже апелляционной инстанции придется разбираться в хитросплетениях уголовного дела Григория Оганесяна, которое рассматривалось в Таганском суде более 3 лет.

Подельником Оганесяна в судебном процессе выступал бизнесмен Амбарцум Меликян. В отличие от Оганесяна он не стал дожидаться приговора и скрылся от суда. Меликян объявлен в розыск, а материалы по нему выделены в отдельное производство.

ДМИТРИЙ САМИГУЛЛИН, управляющий партнер адвокатского бюро RBL

— Насколько велика вероятность, что в случае обнаружения за границей активов Григория Оганесяна они пополнят его конкурсную массу?

— Я бы не стал отрицать возможность обращения взыскания на такое имущество. Но шансы зависят от многих факторов, в том числе юридического характера. Например, необходимо убедиться, есть ли в России международный договор о правовой помощи с государством, в которое планируется направить судебное поручение, или о возможности исполнения такого поручения в данном государстве в соответствии с принципом взаимности.

— Усложнился ли процесс взыскания активов российских граждан в связи с введением антироссийских санкций странами Запада?

— Безусловно, процесс усложнился. Иностранные суды стали отказывать в признании принципа взаимности, исполнимость судебных решений стала «хромать», да и ряд иностранных юридических фирм перестали сотрудничать и начали отказывать в оказании юридической помощи российской стороне.

Но, повторюсь, эти факторы не делают процесс поиска и обращения взыскания в наши дни невозможными.

— Роман Аврусин