Схема с бомжами погорела случайно

В одобрении кредитов сомнительным заемщикам активно участвовали двое сотрудников банка — руководитель службы безопасности красноармейского допофиса Марат Мукангалиев и его коллега, старший экономист Елена Климова.Как сообщил «СО» начальник ГСУ ГУ МВД РФ по Самарской области Алексей Зеленов, недавно ведомство направило в суд для рассмотрения по существу уголовное дело в отношении десяти членов и участников организованной преступной группы, которые обвиняются в совершении 36 эпизодов мошеннических хищений на сумму более 14 млн руб. Дело находилось в производстве следственной части по расследованию организованной преступной деятельности ГСУ ГУ МВД России по Самарской области. По словам Алексея Зеленова, члены ОПГ, вводя в заблуждение граждан и сотрудников дополнительного офиса банка в селе Красноармейское, предоставляли подложные документы и оформляли в банке потребительские кредиты в размере от 300 тыс. руб. до 750 тыс. руб. В совершение мошенничеств были вовлечены двое сотрудников банка — кредитный специалист и работник службы безопасности. «Один из них оформлял необходимый для получения кредита пакет документации, другой, заведомо зная о неплатежеспособности заемщиков, выносил положительные заключения службы безопасности банковского учреждения», — пояснил «СО» начальник ГСУ. По его словам, для получения кредитов подыскивались лица, ведущие асоциальный образ жизни. За небольшое денежное вознаграждение — от 1 тыс. руб. до 5 тыс. руб. — бомжи предоставляли мошенникам свои документы для оформления кредита. Иногда преступники использовали потерянные документы, в которые вклеивались другие фотографии. Позднее для придания видимости наличия гражданско-правовых отношений между заемщиком и банком в счет погашения кредита вносились платежи, но не более трех раз. Деятельность преступной группы была выявлена в июле 2013 года в Тольятти, когда один из фигурантов пытался получить по поддельным паспортам кредиты на общую сумму в 2 млн руб.

«В рамках расследования данного уголовного дела проведены многочисленные судебные экспертизы, установлены и допрошены в качестве свидетелей 116 человек, произведены выемки предметов и документов, обыски в жилых и нежилых помещениях. Кроме того, направлено более 70 запросов в различные организации Самары и Самарской области, наложены 7 арестов на имущество обвиняемых с целью обеспечения заявленного гражданского иска представителя потерпевшего. Материалы уголовного дела составили более 30 томов», — рассказал «СО» начальник ГСУ ГУ МВД РФ по Самарской области Алексей Зеленов.