Стало известно, какие переводы банки считают подозрительными

Финансовые организации анализируют операции по сумме и поведенческим паттернам клиентов.

Читайте также:

Эксперт объяснила, почему банк может заблокировать перевод самому себе

Самарцы могут рассказать Центральному банку, обманывали ли их в 2025 году мошенники

Самарцы в 2025 году наращивали деньги на вкладах и меньше брали кредиты

Больше

Об этом рассказала агентству “Прайм” аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина.

Банки России применяют комплексный подход к выявлению подозрительных операций. Оказалось, что рекомендованные Банком России лимиты в 100 тысяч рублей за день и 1 миллион рублей за месяц являются лишь одним из параметров оценки.

Особое внимание уделяется транзакциям с признаками транзитных схем. Множественные переводы через один счет без совершения бытовых платежей определяются, как потенциально рискованными.

“Очень быстрая переадресация только что зачисленных средств не выглядит как обычная бытовая финансовая активность и означает, что счет служит «коридором» для передачи денег дальше”, — пояснила Бочкина.

Таким образом можно выделить основные черты «опасных» операций:

Ели роботы видят подозрительные паттерны операций:

• Даже небольшая сумма вызовет подозрения, если ее движение соответствует схемам мошенничества или работы «дропперов».

Транзитный («коридорный») характер счета:

• Множественные небольшие входящие и исходящие операции через один счет.
• Использование счета исключительно для переводов без обычных бытовых трат

Высокая операционная активность.

• Критерии ЦБ: более 10 операций в день или более 50 в месяц.
• Большое количество операций с физлицами — более 30 в день.

Мгновенная переадресация средств:

• Перевод в течение минуты после поступления средств — один из самых частых признаков транзитной схемы.

Для минимизации внимания со стороны финансовых организаций эксперт рекомендует клиентам сохранять документы о происхождении крупных сумм. Использование счетов для регулярных бытовых платежей формирует нормальный профиль финансового поведения. Также следует избегать массовых переводов на незнакомые реквизиты и немедленного перенаправления полученных средств.