Суд чуть не оправдал основного владельца рухнувшего банка РКБ

Фактические собственники банка Рафаиль Абдрашитов и Ринат Гакилов по итогам рассмотрения дела о мошенничестве и легализации похищенных средств, по сути, отделались легким испугом: дело в отношении Абдрашитова прекращено, Гакилова же отправили на два с половиной года в колонию.

Покупка димитровградского Регионального коммерческого банка, созданного на базе местного Жилсоцбанка, стартовала в мае 2010 года со сделки по продаже 16,5% акций самарскому бизнесмену Ринату Гакилову, деловому партнеру бывшего бенефициара Юнитбанка Рафаиля Абдрашитова.

Сам Абдрашитов еще на этапе банкротства Юнитбанка едва избежал претензий со стороны проверяющих и силовиков, поэтому старался не проявляться в собственниках любой другой кредитной организации. Впрочем, почетного звания теневого собственника РКБ он в итоге не избежал.

Вместе с Гакиловым акции РКБ выкупили его партнеры — глава группы «Реммагистраль» Марс Бахитов и близкие к нему Динар Ханжаров и Мидхать Харисов, а также вдовы двух авторитетных бизнесменов — Марина Голикова и Наталья Бесфамильная. Еще 0,7% купил Абдрашитов, 4,91% — жена Гакилова Альфия.

На сентябрь 2016 года, как раз накануне банкротства РКБ, его собственниками числились Ринат Гакилов (61,8%), предправления Константин Снигарев (9,1%), глава кредитного управления банка Федор Ахлупин (9,1%), Олег Тернавский (9,1%), жители Воронежа Роман Попов и Евгения Бутримова (по 5,09% у каждого) и Абдрашитов со своей скромной долей в 0,7%.

Гакилов и Абдрашитов работали в банке советниками предправления Константина Снигарева, но все стратегические решения, со слов свидетелей, принимали только они.

В сентябре 2016 года у РКБ отозвали лицензию, спустя еще два месяца стартовало банкротство. Накануне краха собственники РКБ пытались как-то выправить и стабилизировать ситуацию. В частности, Рафаилю Абдрашитову приходилось давать личные гарантии ряду VIP-клиентов, которых он уговаривал не забирать из банка деньги.

После отзыва лицензии у РКБ и Гакилов, и Абдрашитов не избежали персонального банкротства, инициированного одним из кредиторов — компанией «Избушка». Футбольный клуб «Юнит», президентом и владельцем которого был Гакилов, тоже банкротится с осени 2019 года.

После отзыва лицензии в банк пришли проверяющие от Агентства страхования вкладов (АСВ) и часть транзакций, проводившихся ровно накануне банкротства и чуть ранее, вызвала у них немало вопросов.

Выяснилось, что прямо перед банкротством ликвидные активы заменялись неликвидными, долговые обязательства физлиц выводились на фирмы-«помойки», часть денег ушла на счета фирм-нерезидентов в Эстонию. Всего из банка пропало около 2 млрд рублей.

Так появилась серия уголовных дел, фигурантами которых стали Рафаиль Абдрашитов, его теневой бухгалтер Вячеслав Казеев и Константин Снигарев. Все дела находились в производстве следственных органов полиции.

В итоге к весне 2021 года у Абдрашитова было уже три судимости за мошенничество и реальный срок в колонии 4 года 10 месяцев.

У основного собственника банка Рината Гакилова все обстояло довольно благополучно: достаточно долгое время он сохранял статус свидетеля.

Хотя на следствии Абдрашитов и Снигарев не раз озвучивали версию о том, что все махинации в банке якобы совершались под руководством Гакилова, а украденные в РКБ деньги пошли на обслуживание его личных нужд — покупку птицефабрики в районе аэропорта Курумоч, записанной на родственников.

Впрочем, дошло дело и до Гакилова. Летом 2018 года следственная часть по расследованию организованной преступной деятельности СУ УМВД России по городу Самаре возбудила уголовное дело по части 2 статьи 165 УК РФ.

По факту причинения имущественного ущерба собственнику путем обмана при отсутствии признаков хищения, совершенного группой лиц по предварительному сговору, с причинением особо крупного ущерба, при заключении кредитного договора №75/2015 от 22 июня 2015 года между АО «Региональный коммерческий банк» и ООО «ВолгаКомплексСтрой» (ООО «ВКС»).

ООО «ВКС» — новокуйбышевская фирма, директором и собственником которой был Евгений Горожанин. Раньше компания выполняла контракты по организации строительного и лабораторного контроля для структур «Газпрома», а с февраля 2020 года находится в процедуре банкротства.

Фигурантами уголовного дела стали Рафаиль Абдрашитов и Ринат Гакилов, отправленный осенью 2020 года под домашний арест. Им в вину вменили участие в схемах технического кредитования.

В марте 2016 года, за полгода до отзыва лицензии у РКБ, новокуйбышевской фирме открыли в РКБ несколько кредитных линий.

В качестве залогов выступали права требования оплаты по нескольким договорам подряда на ремонт оборудования, заключенным «ВКС» с предприятиями нефтепереработки.

Так как обязательства по договорам кредитования исполнены не были, банк в лице АСВ пошел в суд с требованиями о взыскании с «ВКС» и поручителей 63,771 млн рублей.

Среди ответчиков оказался директор «ВКС» Евгений Горожанин, и в ходе разбирательств выяснилось, что его подпись на части документов подделали.

Как посчитало следствие, летом 2015 года Гакилов как фактический руководитель РКБ поручил Абдрашитову дать указания сотрудникам банка о выдаче заемных денежных средств в адрес ООО «ВолгаКомплексСтрой», «желая реализовать свой низменный корыстный умысел, направленный на незаконное личное обогащение, путем их хищения, достоверно зная о том, что в получении заемных денежных средств общество не нуждается, исполнять условия кредитного договора не намеревается и не намереваясь исполнять условия кредитного договора самостоятельно».

Кредитный договор на сумму 30 млн рублей был подписан не директором «ВКС» Горожаниным, а некими «неустановленными следствием лицами, находящимися в сговоре с Гакиловым Р.Ш. и Абдрашитовым Р.Ф.».

Затем деньги поступили на счет, доступом к которому располагали Гакилов и Абдрашитов, и были похищены. Этот эпизод следствие квалифицировало как мошенничество в особо крупном размере (часть 4 статьи 159 УК РФ).

Кроме того, обоим фигурантам вменили статью 165 УК РФ о причинении имущественного ущерба путем обмана при отсутствии признаков хищения.

Этот эпизод похож на эпизод мошенничества, но только денежные средства в сумме 30 млн рублей, выданные в качестве кредита ООО «ВКС», на этот раз распылили по счетам ООО «ИнвестСтрой» и ООО «ОптимаСтрой» (обе фирмы оформлены на номиналов).

На сей раз руководство новокуйбышевской фирмы предупредили о якобы «ошибочном перечислении» и даже погасили позднее часть долга траншами со счетов юрлиц, подконтрольных Гакилову и Абдрашитову — то, что успели до банкротства банка.

По тому же эпизоду фигурантам вменили легализацию денежных средств, полученных преступным путем, посредством аккумулирования денежных средств на расчетных счетах ООО «ИнвестСтрой», ООО «ОптимаСтрой».

В ноябре 2019 года долги перед АО «Региональный коммерческий банк» в рамках арбитражного дела по банкротству ООО «ВолгаКомплексСтрой» в размере 52,065 млн рублей были включены в реестр требований кредиторов.

Как посчитали следователи, кредиторская задолженность общества возникла «в результате целенаправленных действий Гакилова Р.Ш., Абдрашитова Р.Ф. и неустановленных следствием лиц, реализовавших преступный умысел, направленный на причинение особо крупного имущественного ущерба ООО «ВолгаКомплексСтрой» при отсутствии признаков хищения».

И, наконец, Гакилову вменили мошенничество в особо крупном размере по эпизоду скупки земель Красноярского района на кредиты РКБ — за это преступление ранее уже получил срок Абдрашитов, поэтому в его обвинении этот эпизод отсутствует (подробнее об этом деле — в тексте «Земля и неволя»).

И в итоге именно проверенный временем и вышестоящими инстанциями эпизод стал тем спасательным кругом, который буквально оставил на плаву обвинения в адрес собственников РКБ, так как все остальное в суде посыпалось.

В июне 2022 года судья Самарского райсуда Юлия Миронова прекратила уголовное преследование Гакилова и Абдрашитова по эпизоду мошенничества в отношении ООО «ВКС» и легализации денежных средств в связи с отсутствием в их действиях состава преступления.

Оба фигуранта получили право на реабилитацию по этим двум эпизодам.

Кроме того, дело по статье 165 в отношении обоих подсудимых прекращено — истекли сроки давности.

Это основание нереабилитирующее, поэтому тут о компенсации нечего и мечтать. Таким образом, уголовное преследование в отношении Рафаиля Абдрашитова прекращено судом в полном объеме.

Но Рината Гакилова все-таки отправили за решетку на два с половиной года — за участие в выдаче технических кредитов на покупку земельных участков.

Сидеть бывший президент футбольного клуба «Юнит» будет намного меньше — ему зачтут срок домашнего ареста с ноября 2020 года. Кроме того, суд признал за РКБ право взыскания с Рината Гакилова ущерба в размере около 62 млн рублей.

Приговор в настоящее время обжалуется защитой Гакилова и в законную силу не вступил.

Снигарев остался на воле

Практически одновременно с делом Гакилова и Абдрашитова Самарский райсуд рассматривал уголовное дело их номинального босса Константина Снигарева.

Ему вменили в вину часть 1 статьи 201 УК РФ (злоупотребление полномочиями), часть 1 статьи 196 УК РФ (преднамеренное банкротство), по которым бывшему банкиру угрожало до 6 лет колонии.

Константин Снигарев пришел в РКБ вскоре после его продажи Гакилову — в феврале 2011 года, а спустя несколько месяцев стал зампредправления и затем предправления банка Гакилова-Абдрашитова. До РКБ Снигарев трудился в Мастербанке, а в начале 90-х успел поработать вместе с Рафаилем Абдрашитовым в Инкомбанке.

На допросах Снигарев раскрыл многие теневые схемы работы банка Абдрашитова-Гакилова.

Это и сомнительные проводки под носом ревизоров из Центробанка, и визиты «черных обнальщиков», и залоги, оформленные на покойников, и хитрые схемы обхода запретов надзорных органов.

И самое главное — огромные объемы так называемого технического кредитования, то есть выдачи денег фиктивным заемщикам и практически мгновенного возвращения займа в кассу для улучшения показателей работы банка.

Многие региональные банки, находясь в предбанкротной агонии, прибегали к техническому кредитованию, и РКБ не стал исключением.

По его словам, проценты по действующим техническим кредитам также обслуживалась за счет вновь полученных кредитов новых технических заемщиков.

Таким образом, банк при Абдрашитове и Гакилове по сути превратился в огромную финансовую пирамиду.

А с целью ухода от надзора Центробанка и маскировки схем технического кредитования Абдрашитовым разрабатывались схемы по разрыву цепочек кредитных денежных средств: суммы дробились и в соответствии с родом деятельности организации (ОКВЭД) направлялись с соответствующим назначением платежа в ряд аналогичных подконтрольных организаций, затем на счета в другие банки.

Благодаря активному сотрудничеству со следствием, раскаянию и признанию вины Снигарев получил право на заключение досудебного соглашения и рассмотрение дела в особом порядке.

В суде Самарского района дело экс-предправления РКБ пробыло недолго — с мая по июль 2022 года. Как сообщили «СО» в прокуратуре Самарской области, в июле 2022 года Константин Снигарев получил 1 год 7 месяцев лишения свободы условно с испытательным сроком 1 год 6 месяцев.

Земля и неволя

Итак, за что же в итоге отправился за решетку Ринат Гакилов? Мошенническую «земельную» схему провернули в РКБ в январе-апреле 2016 года, за полгода до отзыва лицензии.

Первым этапом мошенничества стала покупка 13 земельных участков у знакомого Рафаиля Абдрашитова Вадима Дергилева. Участки были оформлены на дочь Дергилева Анастасию Милохову.

Землю в Нижней Солонцовке приобрело руководимое Абдрашитовым ООО «Юнит-Истэйт» по завышенной цене. При реальной стоимости участков от 228,8 тыс. рублей до 326,4 тыс. рублей они были «проданы» за 4-6 млн рублей.

Весной и летом 2016 года ООО «Юнит-Истэйт» купило у Дергилева другие земельные участки в Нижней Солонцовке и селе Кривое Озеро, стоимость которых также была сильно завышена.

Затем Абдрашитов объявил руководству РКБ о планах строительства коттеджного поселка в Красноярском районе силами ООО «Юнит-Истэйт» и о необходимости предоставления заемных денежных средств физическим лицам, желающим купить там земельные участки.

После этого оставалось лишь найти заемщиков. Одним из первых стал родственник Абдрашитова Растам Ахметжанов: он получил в РКБ кредит в 2,3 млн рублей на покупку участка в Нижней Солонцовке, который якобы стоил 4,5 млн рублей, а на самом деле — 257,4 тыс. рублей.

Другими «покупателями» земли стали родственники банкира Юлия Абдрашитова и Жямиль Тазутдинов, экс-президент подконтрольного Абдрашитову АНО «Детский футбольный клуб «Юнит» Василий Мазур и его преемник Андрей Резанцев, водитель Абдрашитова Шаукат Низамов, знакомый Абдрашитова Роберт Галлямов, зять Резанцева Александр Краснов, игроки футбольного клуба «Юнит» Вадим Усачев и Дмитрий Киселев и иные лица.

Полученные ими в банке деньги оседали на счетах «Юнит-Истэйт». К августу 2016 года сумма полученных кредитов составляла 61,864 млн рублей (сумма ущерба, вмененного Ринату Гакилову по эпизоду мошенничества).

Следствие считает, что все эти деньги были похищены Абдрашитовым, Гакиловым и их неустановленными подельниками. За совершение этого преступления Абдрашитов и его теневой бухгалтер Казеев тоже получили реальные сроки, но на полтора года раньше Гакилова, в феврале 2021 года.

— Наталия Эльдарова