ЦБ будет держать «под колпаком» все денежные переводы россиян и их персональные данные

Банк России начнет запрашивать у банков данные по всем денежным переводам между физическими лицами и передавать персональную информацию о клиентах между участниками рынка.

Читайте также:

ФАС возбудила 50 дел против нефтяных компаний в 2026 году

В ЦБ подтвердили, что операции с цифровым рублем будут бесплатными

Самарское УФАС изучает повышение цен на топливо на региональном рынке

Больше

Как сообщает  РБК, отчет должны включаться все входящие и исходящие переводы денежных средств между физическими лицами, которые проводятся по следующим сценариям: с карты на карту, со счета на счет, с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно, со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно, платежи через Систему быстрых платежей, трансграничные переводы денежных средств физическими лицами, переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов, переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации, переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.

ЦБ уже разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах – информацию обо всех p2p-транзакциях (от физлица физлицу), в том числе персональные данные отправителей и получателей средств, рассказали РБК три источника на платежном рынке.

Получение формы для предоставления отчетности подтвердил представитель платежной компании QIWI.

Информация по каждой операции должна содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента (выпускается кредитной организацией), назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя и т.д.

В отдельных случаях ЦБ может запрашивать информацию по отдельным операциям. Например, данные по конкретным картам или по определенным физическим лицам (ID, паспорт, ИНН, телефон)». Подобные запросы будут формироваться по всем денежным переводам за определенный период.

Риск-ориентированный мониторинг p2p-переводов Банк России начнет с января 2022 года. Об этом сообщает Олег Машталяр, заместителя председателя правления Совкомбанка.

Использоваться отчеты будут для анализа рынка как в целом по стране, так и в территориальном разрезе и для формирования статистических показателей. Их основная цель — оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах, сообщил РБК представитель ЦБ.

Также ЦБ прорабатывает концепцию передачи обезличенных сведениях о клиентах.

Об этом сообщают  «Известия». Предоставление коммерческого доступа к таким массивам данных на прозрачных условиях позволит выровнять конкурентную среду на рынке, заявили «Известиям» в ФАС. Крупные финансовые организации накапливают значительные объемы информации о клиентах.

За счет этого они получают конкурентное преимущество перед небольшими игроками, например, при аналитике и оценке заемщиков, а также при разработке новых продуктов, сообщили в ФАС.

В службе уверены: открытие доступа к таким массивам данных на коммерческой основе и при прозрачных условиях позволит выровнять конкурентную среду.

Причем игроки предлагают делиться информацией не только между банками, но и с ритейлом в обе стороны, так как это ускорит переход к цифровой экономике, рассказал Анатолий Козлачков.

По его мнению, государство может предоставить самый высокий уровень безопасности, так как является наиболее сильным игроком.

Поэтому именно власти должны создать технологию обмена сведениями о клиентах и определить правила функционирования системы.

– Даниил Сиднев