Дроппера, участвовавшего в хищении миллионов у Ларисы Долиной, поймали в Самарской области

Им оказался так называемый дроппер, 20-летний Андрей Основ: тот за скромные 20 тыс. рублей оформил на себя банковскую карту, которая участвовала в части транзакций в рамках громкого мошенничества. Проблема дропперства сейчас настолько остра, что о ней заговорили не только банкиры, но и правоохранители. Но можно ли победить вал онлайн-хищений, задерживая лишь второстепенных участников?

Резкий рост числа преступлений, совершенных с использованием электронных средств платежа, и краж с банковских счетов с использованием методов так называемой социальной инженерии стал настоящим бичом для россиян в 2018-2019 годах. Показатели менялись по нарастающей — с каждым годом фиксировалось все больше мошеннических операций, а сумма ущерба становилась все масштабнее. Например, в первой половине 2020 года число операций со средствами граждан, совершенных без их согласия, по данным Центробанка, превысило 360 тысяч, ущерб от них составил 4 млрд рублей. Сейчас эта сумма уже не выглядит такой уж огромной: мошенники существенно нарастили арсенал уловок, позволяющих грабить граждан. Кроме того, в последнее время все чаще практикуется преступная схема, при реализации которой граждане спешно продают квартиры, чтобы перевести деньги на так называемые безопасные счета. Соответственно, растет и ущерб от киберпреступлений. Основная часть мошеннических кол-центров базируется на территории враждебной нам Украины.

В конце 2024 года МВД РФ актуализировало данные по киберпреступности: по данным ведомства, ущерб от IT-мошенничества за 11 месяцев 2024 года составил 168 млрд рублей. По данным специалистов банковской сферы, ущерб за 2024 год может быть еще выше — не менее 250 млрд рублей.

Всего с января по ноябрь 2024 года зарегистрировано свыше 702 тысяч подобных преступлений. Это на 14,3% больше, чем за 11 месяцев 2023 года. Правда, прирост мошенничеств удалось сократить с 44% в 2023 году до 9,2% в 2024 году. А по данным только одного из мобильных операторов — МТС — в 2024 году в России заблокировано 3,2 миллиарда спам- и мошеннических звонков, здесь рост составил 48%.

По информации того же МВД, самым крупным мошенничеством 2024 года, совершенным в отношении физлица, стало хищение около 180 млн рублей. После обнародования этой информации многие СМИ предположили, что речь идет о мошенничестве, жертвой которого стала народная артистка России, певица Лариса Долина.

История с обманом Долиной началась весной 2024 года. Певице позвонили неизвестные лица, представившиеся «сотрудниками спецслужб». Долину убедили «фиктивно» продать пятикомнатную квартиру, которой якобы заинтересовались мошенники, а потом перевести деньги на «безопасный счет» — все это в рамках некой «операции правоохранительных органов». Певица под давлением аферистов продала квартиру площадью 236 кв. метров в Хамовниках в ЖК «Ксеньинский» на берегу реки Москвы за 112 млн рублей и через курьеров отправила деньги на тот самый «безопасный счет». Также мошенникам достались 65 млн рублей сбережений артистки. Покупательницей квартиры певицы стала мать-одиночка Полина Лурье.

Когда Долина поняла, что стала жертвой аферы, она направила заявление в правоохранительные органы, и на спорную недвижимость наложили арест. В августе 2024 года певица разместила в соцсетях обращение, где заявила о том, что в отношении нее «совершены очень изощренные и спланированные мошеннические действия».

Задержания по громкому делу начались почти сразу — в частности, были арестованы столичный инструктор по пилатесу Анжелика Цырульникова и еще несколько человек, которые выполняли различные роли в этой мошеннической схеме. Цырульникова забрала у певицы пакет со 112 миллионами рублей, которые Долина получила за проданную квартиру. Позже с криптокошелька фитнес-тренера осуществлялся перевод денег. Конечных бенефициаров махинации следует искать на Украине.

В конце декабря 2024 года в Самарской области задержали еще одного участника махинации с деньгами Ларисы Долиной. Им оказался 20-летний житель Тольятти Андрей Основ. Фигурант был так называемым дроппером — держателем банковской карты, через которую проводились денежные транзакции.

Задержание Основа осуществляли оперативники Управления уголовного розыска ГУ МВД России по городу Москве совместно с коллегами из Центрального административного округа Москвы. На допросе фигурант рассказал, что нашел в соцсетях «подработку» и за 20 тыс. рублей оформил на себя банковскую карту, которую затем передал заказчикам преступления. Позже на эту карту перечислили похищенные у певицы 4,5 млн рублей. Сам подозреваемый по указанию своих кураторов выехал в Пермский край, где обналичил из этой суммы 2,75 млн рублей и передал их третьим лицам. В местном банке Основ заявил, что деньги якобы переведены ему матерью.

В отношении задержанного возбуждено уголовное дело о мошенничестве в особо крупном размере. Санкция вмененной тольяттинцу статьи — до 10 лет лишения свободы. Дело находится в производстве следственного управления УВД по ЦАО ГУ МВД России по городу Москве. Перед Новым годом Таганский суд Москвы арестовал Андрея Основа на срок до конца января 2025 года.

О фигуранте громкого дела, судя по его присутствию в соцсетях, можно сказать немного. Тольяттинец Андрей Основ был админом сообщества «ВЕЙП/VAPE Барахолка» в ВК, которое давно заблокировано. В целом это типичный дроппер, или дроп, — незаметный молодой человек, вечно нуждающийся в деньгах. «Дропы — это социально неблагополучные представители общества, довольно многочисленные, не имеющие иного, кроме криминального, способа существования. На смену задержанным дропам приходят другие, их много, и так до бесконечности», — так оценивает данную категорию населения самарский адвокат Андрей Соколов.

По оценкам специалистов банковской сферы, в РФ в настоящее время работают порядка 2 млн дропперов, часть из них понимают, что занимаются криминальным бизнесом, остальных используют втемную.

«Дроппер не является инициатором преступления, а выполняет указания злоумышленников, получая за это деньги. Чаще всего дроппера просят переводить денежные средства на банковские счета других лиц или снимать деньги в банкомате и передавать мошенникам. Не все дропперы изначально сами осознают, что они участвуют в мошеннических действиях и являются частью организованного преступного сообщества. Массовость «дроппинга» и сложность борьбы с ним связаны с тем, что люди не понимают, что совершают преступление, до того момента, пока их не привлекут к ответственности», — заявил «СО» адвокат АБ «Земчихин и партнеры» Дмитрий Молокоедов.

Как говорит адвокат АБ «Яблоков и партнеры» Антон Атяскин, в том случае, если дроппер не осведомлен о преступных планах лица, в интересах которого он совершает то или иное действие, привлечь его к уголовной ответственности будет сложно. Спорным выглядит и возможное введение уголовной ответственности за передачу банковских карт третьим лицам. Взыскание причиненного ущерба с дропперов также в большинстве случаев малоперспективно. «Возможно, проблема решится за счет внедрения современных технологий, в частности за счет использования биометрии при аутентификации», — резюмирует Атяскин.

Я стала жертвой мошенников. В отношении меня совершены очень изощренные и спланированные мошеннические действия.

По данному факту возбуждено уголовное дело, я признана потерпевшей, а на мою квартиру наложен арест.

Предварительным следствием установлено, что мошенники находятся на территории Украины, и только что они выложили в соцсетях якобы от меня обращение чудовищного характера, в котором нет ни одного слова правды.

В интересах предварительного расследования более каких-то углубленных комментариев я сейчас дать не могу.

Источник: официальный телеграм-канал Ларисы Долиной, 13 августа 2024 года

Взялись за курьеров

Если до организаторов онлайн-мошенничеств, сидящих в кол-центрах Украины, дотянуться сложно, то зачистить ряды дропперов и курьеров российским силовикам вполне под силу. В последнее время самарская полиция много внимания уделяет именно курьерам, забирающим наличность у жертв телефонных мошенничеств. Только в конце 2024 года задержаны сразу несколько таких фигурантов — они забирали деньги у пенсионеров в рамках печально известной схемы «Ваш родственник попал в ДТП». Одна из жертв — 87-летняя тольяттинка, она отдала женщине-курьеру 200 тыс. рублей.

Недавно одно из таких уголовных дел дошло до суда. Фигурант дела — 19-летний электромонтажник Данила Кургузов — обвиняется в 5 эпизодах мошенничества на сумму около 900 тыс. рублей. Все потерпевшие в его деле — пенсионерки. Это 72-летняя жительница села Савруха Похвистневского района Вера Негода, 86-летняя самарчанка Нина Синдянова и Раиса Диденко 1930 года рождения, зарегистрированная в поселке Сургут. Еще две жертвы мошенников проживают в Оренбургской области — это 89-летняя Нина Ярославская и 84-летняя Валентина Ищенко.

По данным правоохранителей, свой побочный преступный заработок Кургузов отыскал в телеграм-чате теневых услуг Dark Money. Там он познакомился с неустановленным лицом по имени «Харитон», который вовлек его в онлайн-мошенничества по схеме «Ваш родственник попал в ДТП». Зарплата Кургузова как курьера по перевозке наличности составляла 10% от украденного. «Харитон» научил Кургузова навыкам конспирации — скрывать татуировки, избегать камер видеонаблюдения, представляться чужим именем. Так, общаясь с пенсионеркой Синдяновой, он называл себя Сергеем Николаевичем. Пожилая женщина передала Кургузову 300 тыс. рублей за то, чтобы ее внучку не привлекли за участие в ДТП (разумеется, вымышленном). Потерпевшей Нине Ярославской Кургузов представился «водителем прокуратуры Курманаевского района». Потерпевшая Диденко имеет статус участника Великой Отечественной войны (категория «труженица тыла»): у нее похитили 100 тыс. рублей, отложенных на похороны.

На следствии Кургузов вину признал частично. С его слов, общего плана преступления и его подробностей он не знал, как не знал сумм, которые «Харитон» требовал от потерпевших, а «выполнял исключительно данные ему поручения, следуя пошаговым командам «Харитона» (каждое действие курьера строго контролировалось его руководителями). В трудоустройстве ему помог знакомый, некий Сема, обвиняемому сказали, что он будет перевозить «деньги чиновников» и они «не должны видеть его лицо».

Перед тем как начать работу, Кургузов прошел «верификацию» — отправил куратору фото первой страницы паспорта и видео, на котором он говорит дату и число на фоне своего дома. В беседах с кураторами обсуждались «дроповодство», а также продажа банковских и sim-карт. Несмотря на все эти довольно странные детали, Кургузов был уверен, что занимается абсолютно законной деятельностью.

В содеянном Кургузов раскаялся, возместил потерпевшим вред и извинился перед ними. Обвинительное заключение по его делу утверждала прокуратура Самары. В декабре 2024 года дело поступило на рассмотрение в Промышленный районный суд Самары и было распределено судье Марии Поддубной. Дата первого заседания пока не назначена.

ДМИТРИЙ МОЛОКОЕДОВ, адвокат (партнер) АБ «Земчихин и партнеры»

Таких подозреваемых, как Андрей Основ, в деле о мошенничестве в отношении певицы Ларисы Долиной может быть много. Это так называемые дропперы — подставные лица, которым переводили суммы от 2 до 3 миллионов рублей из похищенных у артистки средств.

Дроппер (или дроп) — человек, который обналичивает деньги, украденные мошенниками с банковских счетов третьих лиц. Дроппер не является инициатором преступления, а выполняет указания злоумышленников, получая за это деньги. Чаще всего дроппера просят переводить денежные средства на банковские счета других лиц или снимать деньги в банкомате и передавать мошенникам. Не все дропперы изначально сами осознают, что они участвуют в мошеннических действиях и являются частью организованного преступного сообщества.

Действия дропперов могут быть квалифицированы как мошенничество (статья 159 УК РФ) или как легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, полученных другими лицами преступным путем (статья 174 УК РФ).

Массовость дроппинга и сложность борьбы с ним связана с тем, что люди не понимают, что совершают преступление, до того момента, пока их не привлекут к ответственности. Следует отметить, что граждане, предоставляя свои персональные данные, рискуют также оказаться участниками схем продажи оружия или наркотиков, передачи либо получения взяток, а их данные могут быть использованы для регистрации фиктивной фирмы, оформления кредита и так далее.

АНТОН АТЯСКИН, адвокат АБ «Яблоков и партнеры»

Судя по числу так называемых дропперов, исчисляемых, по некоторым оценкам, сотнями тысяч, проблема действительно назрела и требует государственного вмешательства.

Попытки ее решения, в основном за счет разъяснительной работы с населением, видимых успехов не приносят. Дропперам грозят уголовной ответственностью за мошенничество, легализацию, участие в преступном сообществе и другие умышленные деяния.

Вместе с тем, вовлекая дропперов, организаторы соответствующих преступлений, как правило, не посвящают последних в свои планы, а лишь предлагают им за плату совершить действия, кажущиеся, на первый взгляд, легальными.

При этом уголовное право России не допускает ответственности за невиновное причинение вреда.

Этот принцип закреплен в статье 5 УК РФ.

В этой связи постановка вопроса о наказании неосведомленных дропперов за преступления, совершению которых они способствовали, лежит в одной плоскости с уголовной ответственностью, например, операторов сотовой связи или банков, без услуг которых совершение таких преступлений также невозможно.

Объективное вменение, то есть наказание без вины, практиковалось в Средневековье, стоит ли возвращать эту традицию — большой вопрос.

Существует также мнение о необходимости установления уголовной ответственности за сам факт передачи банковских карт третьим лицам. Однако и это представляется спорным. При таком подходе вне закона окажутся многочисленные бытовые сделки, например между родственниками.

Кроме того, прокуратура сейчас активно привлекает дропперов к гражданской ответственности, обращаясь с исками в суд о взыскании с них ущерба, причиненного преступлением. Только в Самарской области за последние годы прокуроры направили в суды сотни таких исков, потребовав взыскать с дропперов почти 90 млн рублей. Однако реальное исполнение этих судебных решений малоперспективно, так как соглашающиеся на подобный вид заработка лица материально не обеспечены.

Возможно, проблема решится за счет внедрения современных технологий, в частности за счет использования биометрии при аутентификации. Сегодня же банку достаточно, что пользователю известна комбинация из 4 цифр, чтобы отождествить его со своим клиентом и тем самым снять с себя ответственность за его действия.

АНДРЕЙ СОКОЛОВ, адвокат АК №222 (Самара)

Любой предприниматель сегодня может посоветовать кого-то, кто обналичит денежные средства, — все каналы хорошо известны и никого здесь искать не нужно. Дропы — это социально неблагополучные представители общества, довольно многочисленные, не имеющие иного, кроме криминального, способа существования. На смену задержанным дропам приходят другие, их много, и так до бесконечности. Вал теневой наличности обеспечивает интересы бизнеса и разъедает коррупцией и без того неблагополучную правоохранительную сферу, страдающую от безденежья и кадрового голода. При таких условиях кризис будет только нарастать, и не следует ожидать усиления регулирования банковской сферы, в частности — контроля за миграцией банковских карт и транзитом денег. В условиях, когда государственное регулирование сводится лишь к усилению налогового давления, обналичивание денег — это дополнительный источник банковских доходов, решение социальных проблем общества через коррупцию, пресекать которую в этом сегменте просто некому.

— Наталья Эльдарова