Бывший председатель совета директоров АО «Банк АВБ» и один из его бенефициаров Николай Таран больше не должен банку «Траст» более 113 млрд рублей.
Вердикт о взыскании с самарского бизнесмена астрономической суммы отменен, дело направлено на новое рассмотрение. Теоретически теперь Таран, который сейчас проходит процедуру личного банкротства, может попытаться завершить ее, выведя «Траст» из реестра кредиторов. Но праздновать победу ему, скорее всего, пока рано: у банка остаются инструменты переиграть ситуацию в свою пользу.
Николай Таран на определенных этапах своей биографии контролировал «Банк АВБ», производственный холдинг «Росскат» (крупнейший актив — нефтегорский завод «Росскат» и ряд кабельных и металлургических предприятий в различных регионах РФ), торгово-офисный центр «Вертикаль». Структуры, близкие к Тарану, возводили ЖК «Изумрудный» в Самаре.
Постепенно бизнесмен растерял свои крупнейшие активы. Первым из обоймы выпал «Банк АВБ», в котором стартовал процесс санации. Изначально его доверили вести Промсвязьбанку, на тот момент подконтрольному братьям Алексею и Дмитрию Ананьевым. «Банк АВБ» выступал и крупнейшим кредитором проектов, связанных с Тараном. Тогда Тарану удалось выстроить конструктивные отношения с Ананьевыми. Структурам, близким к ПСБ, передали контрольный пакет «Росската» в счет компенсации проблемных кредитов, остававшихся на балансе «Банка АВБ». При этом Таран продолжал управлять «Росскатом» и оставшимся у него нефинансовым бизнесом. Сложившейся было идиллии помешал обвал в санацию самого Промсвязьбанка, проблемные активы которого, в том числе «Росскат» и АВБ, консолидировал банк «Траст». «Траст» отстранил Тарана от управления «Росскатом», взяв курс на банкротство завода, в рамках которого предполагалось найти предприятию новых инвесторов. Также «Траст» отправил в банкротство оператора ТОЦ «Вертикаль».
Николай Таран не одобрил действия менеджеров «Траста», после чего отношения сторон, находившихся, мягко говоря, в совершенно разных весовых категориях, перешли в режим открытого противостояния. В 2021 году «Траст» подает иск о взыскании рекордной для российского финансового сектора суммы в 113 млрд рублей с братьев Ананьевых и Тарана. Фактически это убытки, понесенные «Трастом», направившим 350 млрд «Банку АВБ» на выкуп проблемных активов у Промсвязьбанка. В мае 2023 года суд удовлетворяет требование «Траста» и взыскивает с Тарана и Ананьевых совместно 113 млрд рублей. В сентябре 2023 года апелляция поддерживает вердикт, после чего он вступает в законную силу.
Это решение помогло «Трасту» переломить ход банкротства Николая Тарана, инициированного санкт-петербургским ООО «НордСтройТранс». Банкиры неоднократно обвиняли «НСТ» в том, что компания действует в интересах самого Тарана. В конце августа 2024 года «Траст» сносит управляющего банкротством Тарана Сергея Рабченко, лояльного «НордСтройТрансу». Его преемником стал Дмитрий Лобанов. Последний в конце 2024 года развил бурную деятельность по опротестовыванию сделок, позволявших дистанцировать Николая Тарана от ряда ранее подконтрольных ему бизнес-проектов. Фактически речь шла о попытке управляющего вернуть в конкурсную массу Тарана оставшиеся в его семье активы, большую часть которых сейчас формально контролирует дочь бизнесмена Алена Таран. Самыми заметными структурами, попавшими под прессинг Лобанова, стали клиника репродуктивного здоровья «Эко», «Кухмистерская фон Вакано», а также самый оборотистый и перспективный актив семейства Николая Тарана — ООО «Промтехрециклинг» (см. допблок «Пан или пропал»).
Долгое время бизнесмен ничего не мог противопоставить федеральному госбанку, обладающему мощным лоббистским и административным ресурсом. «Траст» отстранил Тарана от управления выстроенным им бизнесом, повесил на него астрономический долг, превышающий масштабы активов, которыми он когда-либо владел, установил контроль над личным банкротством бизнесмена, а также инициировал в отношении него уголовное дело. В 2023 году с подачи «Траста» возбуждается дело по фактам хищений в «Банке АВБ», фигурантами которого становятся сам Николай Таран, президент банка Елена Казымова и вице-президент Юрий Фролов, после чего Таран надолго покидает Россию.
Ничто не предвещало того, что банкротящийся и находящийся в розыске самарский бизнесмен сможет остановить раскрученный «Трастом» маховик. Однако на прошлой неделе произошло именно это. Тарану удалось выбить краеугольный камень в выстроенной «Трастом» схеме давления на бизнесмена, аннулировав вердикт о взыскании с него 113 млрд рублей. Бывший управляющий банкротством Тарана Лобанов еще в конце 2023 года подал кассационную жалобу на решение суда о взыскании с бизнесмена этой суммы. Ее рассмотрение затянулось на 1,5 года, и постепенно у Тарана стали появляться свои козыри.
Изначально процесс, инициированный «Трастом» против Николая Тарана и братьев Ананьевых, был весьма запутан с юридической точки зрения. Большая его часть проходила в закрытом режиме, и подробности дела не раскрываются. По информации «СО», конфликт касается 350 млрд рублей, которые «Траст» в апреле 2018 года предоставил по льготной ставке «Банку АВБ» на выкуп проблемных активов у Промсвязьбанка. Убытки в виде разницы между ключевой ставкой и ставкой по выданному займу и взыскивали с бенефициаров тольяттинской кредитной организации. Однако если участие в качестве ответчиков братьев Ананьевых очевидно, то с Николаем Тараном все не так просто. Санация «Банка АВБ» стартовала в 2015 году, свой последний пост, связанный с тольяттинской кредитной организацией, Таран покинул в 2016 году.
С тех пор управление «Банком АВБ» находилось в руках ПСБ. Срок исковой давности по взысканию убытков с контролирующих лиц составляет 3 года. Исходя из этого, «Траст» должен был подать иск к Тарану гораздо раньше, чем в 2021 году, когда и заявлялось требование. «Траст» воспользовался лазейкой, предоставленной ему новым федеральным законом, принятым в июне 2018 года. Тот давал банку возможность обратиться в суд с требованием о возмещении убытков, причиненных действиями лиц, контролирующих кредитную организацию, к которой применялись меры по предупреждению банкротства с участием Банка России. Но тогда всплывала другая проблема: деньги «Траст» выдавал весной 2018 года, а закон приняли только летом того же года. Защита Тарана настаивала на том, что закон обратной силы не имеет и свои требования «Траст» мог заявлять только по займам, выданным после вступления в силу нового закона. Нижестоящие суды к адвокатам Тарана не прислушались. Однако на его стороне стала играть судебная практика. Верховный суд РФ по аналогичному иску отменил вердикт по взысканию убытков с бенефициаров Азиатско-Тихоокеанского банка, как раз по причине отсутствия обратной силы в применении законов. Это решение вынесла судья Ирина Подносова, ставшая в дальнейшем председателем Верховного суда РФ.
Первым торпедировать решение о взыскании 113 млрд рублей с помощью изменившейся практики попыталось ООО «НордСтройТранс», подавшее апелляционную жалобу. В январе 2025 года суд отклонил требование «НСТ». А вот кассационная инстанция прислушалась к требованиям Рабченко. В базе арбитража не раскрываются формулировки вынесенного решения. Там лишь указывается, что решение суда первой инстанции и постановление кассационной инстанции отменены полностью, а дело передано на новое рассмотрение.
Такое развитие событий многое меняет для Тарана. Оно не только избавляет его от бремени астрономического долга, но теоретически способно переломить и ход банкротства бизнесмена. У «Траста» на данный момент не осталось подтвержденных судом долгов Тарана, а значит, банк можно исключать из реестра его кредиторов. Что, в свою очередь, позволит Тарану свернуть дело о своем банкротстве, нейтрализовав атаку «Траста» на подконтрольный его семье бизнес. Судя по всему, представители бизнесмена собираются действовать именно по такому сценарию. Как заявил «СО» адвокат Николая Тарана Виталий Рогов, «в деле о банкротстве моего клиента, согласно информации, содержащейся в карточке дела на официальном сайте арбитражного суда, в реестр кредиторов включены лишь два кредитора: банк «Траст» (ПАО) с требованием на 113 млрд рублей и ООО «НордСтройТранс» — с основным долгом в 12 млн рублей. 15 апреля 2025 года арбитражный суд Московского округа отменил решение о взыскании с Николая Тарана 113 млрд. Это является основанием для исключения требований банка «Траст» из реестра кредиторов бизнесмена. С оставшимся в реестре кредитором будут проведены переговоры о заключении мирового соглашения или реструктуризации задолженности и прекращении дела о банкротстве».
В то же время юристы уверены, что Николаю Тарану пока рано праздновать победу, так как не факт, что повторное рассмотрение дела увенчается его успехом. Исключение же до этого момента банка «Траст» из реестра кредиторов само по себе не произойдет.
Адвокат Дмитрий Натариус отмечает: «Часто в кассации отмены бывают исключительно по формальным основаниям, например, не привлечено лицо, чьи права и обязанности судебный акт затрагивает, или выявлено ненадлежащее уведомление, не провели какую-то важную экспертизу. По сути, если бы были серьезные основания для отказа в иске в принципе, то кассация не возвращала бы в нижестоящие суды дело, а вынесла бы свое решение, и все. А такие оценочные суждения по доказательствам, которые могут принимать только суды первых двух инстанций, как правило, ими же исправляются, и принимается решение, аналогичное отмененному. После этого кассация уже ничего не отменяет». «Если при повторном рассмотрении дела о взыскании 113 млрд рублей последует окончательный отказ в удовлетворении иска и он вступит в силу, то, конечно, банкротство можно будет прекратить, поскольку других кредиторов нет. Сейчас автоматически исключить «Траст» из реестра не получится. Финансовый управляющий должен подать заявление об исключении требования банка из реестра. Но «Трасту» следует подать ходатайство о приостановлении рассмотрения такого требования управляющего до завершения дела в суде и до вступления судебного акта в законную силу», — полагает Натариус.
В скором времени в Центральный районный суд Тольятти может поступить уголовное дело о хищениях в «Банке АВБ», одним из подозреваемых по которому проходит Николай Таран. Уголовное дело является ключевым инструментом, оставшимся в руках банка «Траст», используя который финансовая организация сможет нагрузить Тарана новыми долгами.
Уголовное дело в отношении Николая Тарана, президента банка Елены Казымовой и ее заместителя Юрия Фролова было возбуждено в 2023 году. Следователям удалось дотянуться только до Фролова, который около года провел за решеткой. Таран и Казымова были арестованы заочно и с тех пор в России не появлялись. Также в рамках уголовного дела по инициативе следователей арестовывалось имущество его фигурантов.
По версии следствия, подозреваемые похищали средства банка путем вывода из него активов. Защита Тарана придерживалась иной точки зрения, согласно которой выявленные нарушения являются не хищением денежных средств, а банальной работой с отчетностью. Причем регулятор долгое время закрывал глаза на подобную практику.
Сроки рассмотрения уголовного дела неоднократно переносились, но сейчас оно выходит на финишную прямую. Как сообщил «СО» адвокат Николая Тарана Александр Ефанов, в «уголовном процессе идет ознакомление адвокатов с материалами дела». Источник, знакомый с ходом расследования, поясняет, что следователи передали обвинительное заключение на утверждение в прокуратуру.
Управляющий партнер адвокатского бюро «Лапицкий и партнеры» Валерий Лапицкий отмечает: «Если дело направлено на утверждение прокурору, вероятность его утверждения 90-95%, если не больше. Полагаю, в течение месяца дело поступит в суд». С оценкой Лапицкого согласен и источник, знакомый с ходом расследования. По его мнению, уже в мае обвинительное заключение может поступить в Центральный районный суд Тольятти, по месту нахождения «Банка АВБ».
Представители Николая Тарана уверяют всех в его невиновности. «На стадии предварительного следствия сторона защиты представила акты проверок финансового состояния АВТОВАЗБАНКа, проведенных накануне принятия решения о его санации, составленные Центральным Банком России и ГК АСВ.
Указанными актами не выявлено фактов хищения или вывода денежных средств АВТОВАЗБАНКа, в противном случае было бы принято решение не о санации, а об отзыве лицензии АВТОВАЗБАНКа. Кроме того, следствию представлены вступившие в законную силу судебные акты Арбитражного суда Самарской области по большинству эпизодов, инкриминируемых Тарану Н.В., в которых также установлено, что в результате спорных транзакций денежные средства из АВТОВАЗБАНКа не выводились», — пояснил адвокат Николая Тарана Александр Ефанов. Его оптимизм разделяют не все опрошенные «СО» юристы. «Все будет зависеть от судьи. Если дело попадет к судье, который не знает слов «оправдательный приговор», то он просто перепечатает обвинительное заключение, сверху напишет приговор — и этим все закончится», — считает Валерий Лапицкий.
Обвинительный приговор опасен для Николая Тарана не только перспективой лишения свободы.
Учитывая, что бизнесмен находится за границей, привести такой приговор в исполнение будет маловероятно. Однако в ходе процесса могут быть удовлетворены финансовые требования потерпевших.
То есть банк «Траст» получит возможность зафиксировать новый крупный долг Николая Тарана и ввести его в банкротство бизнесмена.
«Действительно, в ходе уголовного дела также могут быть удовлетворены требования потерпевших в рамках гражданского иска. И правоохранительные органы охотно используют аресты имущества лиц, в отношении которых возбуждены уголовные дела», — говорит управляющий партнер адвокатского бюро RBL Дмитрий Самигуллин.
От исхода противостояния Николая Тарана и банка «Траст» во многом зависит судьба амбициозного проекта, которым последние несколько лет занимались Таран и члены его семьи — создание компанией «Промышленные технологии рециклинга металлов» («ПТРМ») производства по переработке отходов и лома электронной продукции с извлечением редких и редкоземельных металлов.
Тема вышла в публичную плоскость благодаря областному правительству. 8 апреля 2025 года на сайте «Белого дома» появился пресс-релиз, в котором сообщалось, что «в Самарской области запустили инновационный проект по извлечению редкоземельных металлов из электронного лома. Новый опытно-промышленный участок запустила компания ООО «Промышленные технологии рециклинга металлов».
Эффективность разработанной российскими учеными технологии извлечения редкоземельных металлов уже доказана: удается извлекать более 95% ценных металлов. Команда предприятия поставила перед собой задачу увеличить этот показатель до 99,5% к концу текущего квартала». Далее инициативу небольшой самарской компании прокомментировали федеральные чиновники и губернатор Самарской области.
«Технология способна существенно снизить зависимость отечественной промышленности от импорта редкоземельных металлов, формируя прочную основу для повышения уровня самообеспечения критически важными ресурсами. Это решение открывает дополнительные возможности для устойчивого роста высокотехнологичных отраслей, способствуя диверсификации производственного потенциала и укреплению конкурентных позиций на глобальном рынке», — ссылаются авторы пресс-релиза на заместителя министра промышленности и торговли РФ Василия Шпака. Губернатор Самарской области Вячеслав Федорищев отметил заинтересованность региона в реализации проекта и готовность активно его поддерживать.
Тот же замглавы федерального Минпромторга Василий Шпак рассказал о проекте «ПТРМ» в ходе конференции «Лом черных и цветных металлов» 18 апреля 2025 года. Далее включилась пресс-служба федерального Минпромторга, которая сообщила изданию «Прайм», что «по данным Росстата и Федеральной таможенной службы, каждый год в России накапливается около двух миллионов тонн вышедшей из строя электроники. Этот ресурс обладает высокой ценностью: общая стоимость извлекаемых из нее полезных компонентов составляет порядка 350 млрд рублей в год, а количество добываемых редкоземельных элементов потенциально может достигать от 700 до 1200 тонн ежегодно».
Внезапно ворвавшееся в информационную повестку ООО «Промышленные технологии рециклинга металлов» зарегистрировано в Самаре летом 2022 года. Единственным учредителем компании выступила дочь Николая Тарана Алена Таран, на которую записан ряд оставшихся семейных активов. Управляет «ПТРМ» ООО «Промтехрециклинг», которое принадлежит ООО «АВБ Финанс-5» (99,99%) и Николаю Тарану (0,01%). «ПТРМ», судя по отчетности, активной деятельности до недавних пор не вело. По итогам 2024 года выручка компании составила 1,7 млн рублей, а прибыль — 212 тысяч рублей. При этом на балансе «ПТРМ» числится 217 млн рублей краткосрочных обязательств. По данным «СПАРК-Интерфакса», в компании работают всего два человека.
«Промышленные технологии рециклинга металлов» оформили на себя несколько объектов интеллектуальной собственности. Согласно «СПАРК-Интерфаксу», это способы «гидрометаллургической переработки анодных шламов электролитического рафинирования вторичной меди», «подготовки шлифотходов производства постоянных магнитов к дальнейшей переработке», а также «переработки вторичного магнитного сырья, содержащего редкоземельные металлы».
Генеральный директор ООО «Промтехрециклинг» (управляющая компания ООО «ПТРМ») Евгений Цыганов сообщил «СО», что «проект извлечения редкоземельных металлов (РЗМ) существует более пяти лет. Его инициатором являлся Минпромторг РФ, на разработку НИОКР выделена субсидия в 205 млн рублей. Рассмотрев риски исполнения обязательств в рамках соглашения о субсидии, компания решила от нее отказаться. Проект выполнен на мощностях «ПТРМ» в кооперации с ООО «ЛИТ» (лаборатория инновационных технологий, г. Королев) и АО «ГК «РусРедМет» (Санкт-Петербург). После отработки технологии и создания центра компетенций планируется создание промышленного предприятия по извлечению РЗМ из радиоэлектронной продукции, утратившей свои потребительские и функциональные свойства. Источник и объем инвестиций будут определены до конца года», — говорит Цыганов.
В презентации «Запуск инновационного производства по извлечению редкоземельных металлов из электронного лома и отходов производства магнитов», подготовленной для форума «Лом черных и цветных металлов», указывается, что задачей проекта является комплексное решение вопроса утилизации лома электронной продукции с извлечением редкоземельных металлов в России. Пока выполнен лишь ее первый этап, а именно разработка технологии извлечения РЗМ, подтверждение технологии на лабораторных установках, создан производственный комплекс для ОПУ. Впереди — вторая фаза в виде отработки технологии на ОПУ и работы по внесению изменений в нормативные акты. И третья, финальная стадия — создание промышленного производства с целью извлечения редкоземельных металлов из отходов производства магнитов и магнитов, содержащихся в радиоэлектронной продукции, утратившей свои потребительские и функциональные свойства, объемом до 600 тонн в год. Инициатором и инвестором проекта в презентации названо ООО «ПТРМ». Компания активно призывает в него сторонних инвесторов и партнеров, в том числе поставщиков для обеспечения сырьевой базой, подчеркивается в тексте презентации.
Очевидно, что, пока продолжается банкротство бизнесмена и расследование уголовных дел, «ПТРМ» будет испытывать серьезные сложности с финансированием своего проекта. Более того, у «Траста» сохраняется возможность перехватить контроль над управлением оператором проекта. Управляющий банкротством Николая Тарана требует признать недействительными ряд сделок и вернуть в конкурсную массу бизнесмена «АВБ Финанс- 5», а это владелец «Промтехрециклинга», управляющего ООО «ПТРМ».
Источник, близкий к бизнесмену, говорит, что пока проект находится «на стадии научной разработки, реализовать его только финансовыми вливаниями невозможно. Его главная ценность — научный потенциал, коллектив и имеющиеся патенты и разработки. Чтобы реализовывать проект, необходимо в нем разбираться. У банкиров просто нет подобного опыта и компетенций. На сегодняшний день проект не приносит дохода, а значит, вряд ли заинтересует инвесторов. Доходы появятся только после строительства промышленного предприятия».
ДМИТРИЙ САМИГУЛЛИН, управляющий партнер адвокатского бюро RBL
— Насколько часто региональным бизнесменам удается в кассации побеждать крупные государственные холдинги и банки? Это рядовой случай или скорее исключение, чем правило?
— Статистика удовлетворения кассационных жалоб сильно не меняется из года в год. Это 11-13% от общего числа поданных жалоб. И надо отметить, что, как правило, решения по банковским требованиям отменяются редко. Объясняется это просто: в основном долги перед банками юридически грамотно оформлены и подкреплены убедительными доказательствами. Поэтому отмена судебных актов в случае с Тараном — это, скорее, исключение из общей практики, даже если отмена была по процессуальным нарушениям.
— После отмены решения о взыскании 113 млрд рублей сможет ли Таран, при условии, что в деле нет других сторонних кредиторов, остановить свое банкротство и защитить оставшиеся активы?
— Защитить свои активы он сможет только в случае прекращения банкротства. Но отмена актов в кассации сама по себе не свидетельствует о том, что банкротство будет прекращено и кредитор (банк «Траст») потерял шансы на взыскание долга. Предположу, что банку просто придется снова провести процедуру доказывания задолженности и в случае положительного исхода банкротство продолжится.
— Остались ли у банка «Траст» рычаги давления на Николая Тарана?
— Оспаривание сделок, заключенных должником, уголовно-правовые риски должника, риск несписания долгов в случае преднамеренности действий должника — вот перечень негативных последствий, которые можно рассматривать как рычаги давления на должника.
— Роман Аврусин
2025 © «Обозрение». Все права на материалы, опубликованные на портале OBOZ.INFO, защищены
