ПОДПИСКА ОТ ₽175 В НЕДЕЛЮ
Воскресенье, 6 июля, 2025
  • Логин
  • Зарегистрироваться

Корзина пуста.

Нет результатов поиска
Показать все результаты
oboz.info
  • Россия
    • Главное: Россия
  • Самараtop
    • Главное: Самара
    • Обозрение: Тольятти
    • Обозрение: Сызрань
    • Обозрение: Новокуйбышевск/«Город Н-ск 2000»
  • Политика
  • Бизнес
  • Авто
  • «СО»
    • Читать свежие публикации и архив
    • Купить подписку и номера
    • Номера для подписчиков
  • «ДЕЛО»
    • «ДЕЛО»: купить новые номера
    • Журнал «ДЕЛО»: Главная
    • «Золотая тысяча» — 2023
    • Люди года
    • Рейтинги
    • Расследования
    • Истории
    • Проекты
    • «ЗОЛОТОЙ ПОРТФЕЛЬ»
  • Еда&Рестораны
  • Криминал
  • Редакция
    • Редакция
    • Реклама
    • «Читальный зал»
  • Россия
    • Главное: Россия
  • Самараtop
    • Главное: Самара
    • Обозрение: Тольятти
    • Обозрение: Сызрань
    • Обозрение: Новокуйбышевск/«Город Н-ск 2000»
  • Политика
  • Бизнес
  • Авто
  • «СО»
    • Читать свежие публикации и архив
    • Купить подписку и номера
    • Номера для подписчиков
  • «ДЕЛО»
    • «ДЕЛО»: купить новые номера
    • Журнал «ДЕЛО»: Главная
    • «Золотая тысяча» — 2023
    • Люди года
    • Рейтинги
    • Расследования
    • Истории
    • Проекты
    • «ЗОЛОТОЙ ПОРТФЕЛЬ»
  • Еда&Рестораны
  • Криминал
  • Редакция
    • Редакция
    • Реклама
    • «Читальный зал»
Нет результатов поиска
Показать все результаты
oboz.info
Нет результатов поиска
Показать все результаты
ВАША ЭФФЕКТИВНАЯ РЕКЛАМА НА OBOZ.INFO ВАША ЭФФЕКТИВНАЯ РЕКЛАМА НА OBOZ.INFO ВАША ЭФФЕКТИВНАЯ РЕКЛАМА НА OBOZ.INFO
ЭФФЕКТИВНАЯ РЕКЛАМА НА OBOZ.INFO

Первичный рынок жилья реагирует на резкий рост стоимости кредитных ресурсов

Самарское Обозрение
11.03.2022
Бизнес
0
Фото: Mikhail Nilov: Pexels

Фото: Mikhail Nilov: Pexels

24
Поделились
337
Просмотры

Вслед за небывалым повышением цен на стройматериалы в прошлом году, которое взвинтило стоимость жилья в новостройках, застройщики вошли в новую зону турбулентности.

Читайте также:

В России на «Госуслугах» появилась возможность открыть социальный вклад или счет

Идея самарского портового хаба за 9 месяцев доползла до утверждения рабочей группы

В Самарской области внесли изменения в закон о поддержке инвестиционной деятельности в строительстве

Больше

Резкое повышение ключевой ставки Центрального банка привело к удорожанию кредитов для строительства в рамках проектного финансирования.

Кроме того, из-за новых условий ипотеки рискует схлопнуться и эта схема привлечения средств в строительные проекты. Девелоперы опасаются снижения объемов продаж жилья и говорят, что меры государственной поддержки отрасли позволят избежать негативного сценария.

Российские застройщики лишились возможности напрямую привлекать деньги дольщиков с 1 июля 2019 года.

ЭФФЕКТИВНАЯ РЕКЛАМА НА OBOZ.INFO

Во избежание новой волны появления обманутых соинвесторов строительства, которые отдавали свои сбережения строительным компаниям под будущее жилье, теперь средства граждан, вложенные в стройки, хранятся на специальных банковских счетах — эскроу.

Девелоперы, в свою очередь, финансируют стройки либо за счет собственных средств, либо за счет кредитов в рамках проектного финансирования.

Получить денежные средства с эскроу-счета застройщик может только после ввода объекта в эксплуатацию. Эта мера должна была защитить дольщиков, уменьшая риск заморозки объекта и невыполнения обязательств застройщиком.

В реальности же она стала дополнительной причиной удорожания жилья. И теперь, после экстренного решения Центрального банка России увеличить ключевую ставку с 9,5% до 20% годовых, стоимость ипотеки для граждан и кредитов для застройщиков стали повышать крупнейшие банки страны.

В новых условиях работа по эскроу-счетам создает дополнительные риски для строительного рынка.

Средства на этих счетах становятся доступными для девелоперов только после сдачи объекта, обычно это 2-4 года, за это время и при прежней спокойной экономической ситуации маржинальность строительного бизнеса снижалась.

Какие ставки по ипотеке на новостройки предлагали банки на 4 марта 2022 года

Сбербанк — 19,5 %
ВТБ — 22,4 %
Альфа-банк — 14,89 %
«Уралсиб» — 17,99 %
ФК «Открытие» — 21,79 %
«Россельхозбанк» — 23,35 %
СМП банк — 10,69 %
«Ак Барс» — 18,99 %
Росбанк — 19,7 %
Банк «Зенит» — 17,05 %

А с начала 2021 года себестоимость строительства резко выросла из-за удорожания и дефицита некоторых строительных материалов, а также нехватки рабочей силы.

Эти факторы уже к началу 2022 года вызвали рост цен на квартиры до 40%. Тренд, судя по всему, продолжится — ввод санкций в отношении России, падение курса рубля и неконтролируемая инфляция добавляют нестабильности в строительном секторе.

За ростом ключевой ставки ЦБ следует ужесточение банками условий проектного финансирования.

Еще недавно у застройщиков была возможность получить проектное финансирование по ставкам, близким к нулевым, при соблюдении двух условий: ключевая ставка ЦБ на уровне 4,25% и доля реализованных квартир по эскроу-схеме более 70%. В современных реалиях о нулевых процентах девелоперам остается только мечтать.

Участники рынка надеются, что в ближайшее время федеральное правительство примет меры, которые позволят бизнесу нормально работать в условиях рекордно высоких банковских ставок.

«Мы уверены, что строительная отрасль, как и другие, будет поддержана, в том числе и банками», — говорит управляющая банком «Открытие» в Самарской области Зарина Плукчи.

По мнению первого заместителя генерального директора «Поволжской строительной компании» («ПОСКО») Елены Руденко, чтобы минимизировать риски, необходима поддержка государства при выдаче проектного финансирования.

«Процент по проектному финансированию должен быть не выше 16%, а по ипотеке — не выше 11%.Немаловажным фактором влияния на конечную стоимость жилья является и повышение цен на строительные материалы, которое неминуемо последует за падением рубля. Поэтому необходимо, чтобы на государственном уровне вели контроль стоимости материалов, чтобы избежать необоснованного поднятия цен и искусственного дефицита», — считает Елена Руденко. Директор оценочной компании «Логика» Вячеслав Рандаев не исключает сокращения объемов строительства в регионе. «Если дисбаланс между доходами населения и ценами на недвижимость будет таким же огромным, как в конце 2021 года, то спрос сократится, что повлияет и на объемы строительства. Если не будут раскупать строящееся жилье, кто же будет строить новое?» — задается риторическим вопросом эксперт.

Пока застройщики расходятся в прогнозах относительно планов продаж и объемов строительства.

Директор ООО «СМПФ «Элри» Шамиль Хисамутдинов в разговоре с «Самарским Обозрением» отметил, что о дальнейших планах пока не загадывают, но сокращать объемы строительства не намерены.

«Ждем новостей с Запада. Продавать нам нечего, строим на свои средства три дома. Какие кредиты? При нынешней ставке кредиты для строителей будут достигать 25-30%. Это немыслимо. Будем ждать, какие события будут происходить, когда все утихомирится», — поясняет Хисамутдинов.

«Безусловно, рынок недвижимости дестабилизирован и дезориентирован. К концу прошлого года рынки вышли на новый уровень цен на новостройки, даже не зафиксировав их. Сейчас возник еще один фактор, который может вообще развернуть рынки в непонятном направлении, поэтому делать сейчас прогнозы просто невозможно», — соглашается Вячеслав Рандаев.

Фото автора Kindel Media: Pexels

По словам Елены Руденко, в связи с планируемым повышением процентов на проектное финансирование, процентов по ипотеке, а также из-за фактического удорожания материалов и инфляции застройщики, чтобы не строить в убыток, будут вынуждены поднимать стоимость объектов недвижимости.

«Чтобы минимизировать эти риски, исходя из многолетнего опыта, необходимо приобретать материалы у проверенных поставщиков, включить жесткий режим экономии», — резюмирует она. Но при этом снижения объемов строительства в «ПОСКО» не планируют.

Обещали кинуть спасательный круг

На прошлой неделе в федеральном правительстве заявили о подготовке антикризисного плана для строительной отрасли.

Сообщается, что комплекс мероприятий утвердят в ближайшие дни, тогда же назовут конкретные меры. Уже известно, что они будут включать поддержку жилищного строительства, сокращение инвестиционного строительного цикла, вопросы ценообразования и поставок стройматериалов.

Фото: JESHOOTS.com: Pexels

Кроме того, вице-премьер Правительства РФ Марат Хуснуллин анонсировал программу субсидирования кредитных ставок для застройщиков. «У нас под серьезными рисками находится жилищное строительство.

Сейчас в связи с этой ситуацией банки фактически установили заградительные ставки по финансированию.

Мы в ближайшее время выпустим постановление и будем продолжать поддерживать ипотеку. Будем также субсидировать процентные ставки для застройщиков. Объявим, на каких условиях», — заявил тогда Хуснуллин.

Ипотека зависла на пике

После повышения ключевой ставки Центрального банка ряд кредитных учреждений и вовсе решил приостановить выдачу ипотечных кредитов. Среди таковых ресурс Frank.rg называл Газпромбанк, ФК «Открытие», Совкомбанк, «Уралсиб», банк «Санкт-Петербург», Московский кредитный банк.

Предполагалось, что новые ипотечные условия они установят позднее. Однако, по данным на 3 марта, в ФК «Открытие» и Совкомбанке выдачу ипотечных кредитов на новостройки по-прежнему не начали.
ВТБ еще 28 февраля заявил о повышении ставки по ипотеке с 4% до 15,3% годовых.

Условия по ранее одобренным заявкам по жилищным кредитам в банке намеревались сохранить до 5 марта включительно. Оформление заявок на рефинансирование ипотеки там временно приостановили.

В Сбербанке 1 марта повысили ставки по основным ипотечным программам до 18,6% годовых. Днем ранее базовая ставка по ипотеке составляла 11,3%. По льготным ипотечным программам условия пока менять не будут.

Резкий рост ставок по ипотеке фактически сделал недоступными жилищные кредиты для потребителей. Новые ипотечные ставки банков не позволят большинству заемщиков взять кредит, поскольку ежемесячный платеж увеличится примерно в два раза.

Согласно данным «Единой информационной системы жилищного строительства», в январе 2022 года в Самарской области средняя ипотечная ставка составляла 8,43% годовых.

Фото: Pexels

Ежемесячный платеж по наиболее распространенным запросам на сумму кредита в 2,5 млн рублей и срок в 20 лет составлял 15 109 рублей.

При той же величине и сроке кредита по новой ставке в 19,5%, как у Сбербанка, ежемесячный платеж вырастет до 29 044 рублей. В Газпромбанке под 21,3% годовых ежемесячный платеж будет достигать 32 492 рубля.

В Самарской области по итогам прошлого года 44,6% договоров долевого участия совершалось с привлечением ипотечных средств. Таким образом, при отсутствии кредитования из-за заградительных ставок спрос на квартиры может сократиться вдвое.

Впрочем, определенная доля ипотечных сделок на рынке пока сохранится. До 1 июля 2022 года в России действует программа льготного ипотечного кредитования на первичном рынке по ставке в 7% и величине кредита до 3 млн руб.

«Ставки остаются на текущем уровне по программам господдержки: «Ипотека для семей с детьми», «Дальневосточная ипотека», «Господдержка-2020» и ряду других», — уточнили в пресс-службе Самарского отделения Сбербанка.

В кредитных учреждениях подчеркивают, что уже выданных ипотечных кредитов рост ставок не коснется.

Как сообщила «Самарскому Обозрению» управляющая банком «Открытие» в Самарской области Зарина Плукчи, условия кредитов останутся прежними: по закону банк не может в одностороннем порядке менять условия договоров.

Аналогичную позицию в ответ на запросы «Самарского Обозрения» на минувшей неделе определили в Россельхозбанке, Сбербанке и Промсвязьбанке.

Изображение Bruno /Germany с сайта Pixabay

«С 4 марта минимальная ставка по ипотеке в ВТБ установлена на уровне 22,4% как для готового, так и строящегося жилья — с учетом суммы дисконтов в размере 0,6 процентного пункта при использовании сервисов безопасных расчетов и электронной регистрации на сделке и получении зарплаты на карту банка. Заемщикам, которые столкнутся со сложностями при обслуживании своих кредитов, ВТБ готов оперативно помочь, предложив программы реструктуризации кредитов, а также кредитные каникулы», — пояснили «Самарскому Обозрению» в пресс-службе ВТБ.

Директор оценочной компании «Логика» Вячеслав Рандаев полагает, что недоступность ипотеки — временная. «С началом стабилизации ситуации, скорее всего, ипотечные программы и ставки вернутся. Но когда это произойдет — непонятно», — признает эксперт.


ШАМИЛЬ ХИСАМУТДИНОВ, директор ООО «СМПФ «Элри»
Все эти процессы, особенно повышение ключевой ставки, влияют на платежеспособность населения. Уже сильно подорожали строительные материалы, и рост цен продолжится. Для рядового гражданина жилье станет практически недоступным, как было в 90-е годы.
Если правительство решится удержать цены на энергоресурсы или даже их снизить, тогда да, возможно большого скачка цен на жилье удастся избежать.
Сейчас мы работаем по две смены в день, в том числе и в субботу. Мы не используем ни эскроу-счета, ни проектное финансирование. Строим на свои средства. Намерены в этом году сдать один дом, а потом — посмотрим.


ВЯЧЕСЛАВ РАНДАЕВ, директор ООО «Логика»
Рынок недвижимости очень инертный, события происходят довольно медленно, реакция доходит через довольно продолжительный период времени. Даже если будут приниматься какие-то стратегические решения, то их влияние на рынок тоже будет отложено на полгода-год.


— Мария Кулешова, Анастасия Гримашевич

Темы: БанкиСтроительство
ПоделитьсяПоделиться1ПоделитьсяОтправить
Предыдущая статья

Строителям приходится решать кадровые проблемы самостоятельно

Следующая статья

Могут пойти на выход

Еще интересно:

Новые собственники крупного самарского завода «Электрощит»-Энерготехстрой» вышли из тени
Бизнес

ТОП-5 новостей недели: Бизнес

Александра Русяева, oboz.info
04.07.2025
«Транспорт будущего» представил агродрон С-80 на «Дне поля-2025»
Бизнес

«Транспорт будущего» представил агродрон С-80 на «Дне поля-2025»

oboz.info
04.07.2025
В ВТБ определили самые дорогие места летнего отдыха в России
Бизнес

В ВТБ определили самые дорогие места летнего отдыха в России

oboz.info
04.07.2025
Больше
Следующая статья
Могут пойти на выход

Могут пойти на выход

ЭФФЕКТИВНАЯ РЕКЛАМА НА OBOZ.INFO

Выбор редактора

Ежедневный обмен пленными и телами погибших между РФ и Украиной приостановится

Среди вернувшихся 4 июля из украинского плена бойцов ВС РФ есть житель Самарской области

11 часов назад
В руководстве правительства Самарской области ждут Шабалатова

В руководстве правительства Самарской области ждут Шабалатова

14 часов назад

ВСУ 4 июля вновь ударили по Самарской области — очередная атака отражена

2 дня назад
Россия 10 июня нанесла ракетно-дроновый удар по Киеву — столица Украины в огне и дыму

ВС РФ 4 июля нанесли массированный удар по Киеву — в городе пожары и разрушения

2 дня назад

В Курской области погиб гвардии генерал-майор, заместитель главнокомандующего ВМФ России Михаил Гудков

3 дня назад
Больше
ЭФФЕКТИВНАЯ РЕКЛАМА НА OBOZ.INFO

Читают сейчас

  • Россия 10 июня нанесла ракетно-дроновый удар по Киеву — столица Украины в огне и дыму

    ВС РФ 4 июля нанесли массированный удар по Киеву — в городе пожары и разрушения

    154 Поделились
    Поделиться 62 Твит 39
  • В Самарской области утром 5 июля в двух смертельных авариях погибли четыре человека

    29 Поделились
    Поделиться 12 Твит 7
  • ВСУ 4 июля вновь ударили по Самарской области — очередная атака отражена

    59 Поделились
    Поделиться 24 Твит 15
  • В руководстве правительства Самарской области ждут Шабалатова

    23 Поделились
    Поделиться 9 Твит 6
  • Среди вернувшихся 4 июля из украинского плена бойцов ВС РФ есть житель Самарской области

    13 Поделились
    Поделиться 5 Твит 3

Самые богатые люди Самары

«Дело» опубликовало новый рейтинг крупнейших компаний Самарской области в сфере управления МКД
"ДЕЛО". Рейтинги

«Дело» опубликовало новый рейтинг крупнейших компаний Самарской области в сфере управления МКД

ДЕЛО
29.10.2023
Больше

"ДЕЛО": Рейтинги

Большие дозировки: крупнейшие многопрофильные клиники Самарской области делят рынок на 7 миллиардов
Бизнес

Большие дозировки: крупнейшие многопрофильные клиники Самарской области делят рынок на 7 миллиардов

ДЕЛО
30.06.2025
Больше
ЭФФЕКТИВНАЯ РЕКЛАМА НА OBOZ.INFO
oboz.info

2025 © «Обозрение». Все права на материалы, опубликованные на портале OBOZ.INFO, защищены

Наименование средства массовой информации сетевого издания: «Обозрение». Регистрационный номер СМИ: Эл № ФС77-82126 от 18.10.2021, зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций. 16+ Учредитель: ООО «Рекламно-информационный центр». Главный редактор: В. О. Петрова. Эл. Почта редакции: portal@63media.ru Телефон редакции: (846) 342-50-28 Любое использование материалов возможно только в соответствии с Условиями использования

  • Редакция
  • Реклама
  • Контакты
  • Журнал «ДЕЛО». Расследования & Рейтинги
  • Условия использования и ограничения
  • Политика конфиденциальности
  • Вакансии

Техническая поддержка сайта от агентства "Простые решения"

Добро пожаловать!

Войдите в свою учетную запись ниже

Забыли пароль? Зарегистрироваться

Создайте новый аккаунт!

Заполните формы для регистрации (только латинские символы)

Все поля обязательны для заполнения Войти

Получить пароль

Пожалуйста, введите имя пользователя или e-mail для сброса пароля

Войти
ПОДПИСКА
  • Логин
  • Зарегистрироваться
  • Корзина
  • «Самарское Обозрение»&«ДЕЛО»: номера
  • Россия: главное
  • Самара: главное
    • Обозрение: Тольятти
    • Обозрение: Сызрань
    • Обозрение: Новокуйбышевск/«Город Н-ск 2000»
  • Линия фронта
    • «Герои фронта»
  • Политика
  • Бизнес
  • Недвижимость
  • АВТОМОБИЛИ
  • Технологии
  • «Самарское Обозрение»
    • Читать свежие публикации и архив
    • Купить подписку и номера
    • Номера для подписчиков
  • Рейтинги
  • Расследования
  • Истории
  • «ДЕЛО»
    • «Золотая тысяча» — 2023
    • «ДЕЛО»: купить новые номера
    • Журнал «ДЕЛО». Расследования и рейтинги
    • Люди года
    • 300 самых богатых семей самарских политиков и чиновников — 2022
    • Самарские «короли госзаказа» — 2022
    • «Агробароны 2022»
    • «50 самых влиятельных женщин 2022»
    • 50 самых богатых владельцев медклиник Самарской области — 2022
    • «ЗОЛОТОЙ ПОРТФЕЛЬ»
    • «Эпоха Титова»
  • Интервью
  • Медицина
  • Еда и Рестораны
  • Спорт
  • Криминал
  • Спецпроекты
    • «САМАРСКАЯ ОБЛАСТЬ — ТЕРРИТОРИЯ КУРОРТОВ»
    • «Самарская крепость»
    • «НЕФТЬ И ГАЗ»
    • «ПОРЯДОК ПРЕОБРАЗОВАНИЯ»
    • «РЕАКТОР»
    • «СТРОИТЕЛЬНЫЙ СЕКТОР»
    • «СФЕРА ЗНАНИЙ»
    • «Самарская медицина: лучшее из возможного»
    • «БОЛЬШАЯ ХИМИЯ. СРЕДНЯЯ ВОЛГА»
  • Новокуйбышевск
    • Новости, истории и люди
    • Газета «Город Н-ск»: номера
  • Мнения
  • Кунсткамера
  • Общество
  • Экология
  • Образование
  • Культура
  • Туризм
  • Дни рождения. Даты. Юбилеи
  • Новости партнеров
  • Редакция
  • Рекламная служба
  • Контакты
  • «Читальный зал»
Нет результатов поиска
Показать все результаты

2025 © «Обозрение». Все права на материалы, опубликованные на портале OBOZ.INFO, защищены

Вы действительно хотите получить доступ?
Осталось публикаций : 0
Уверены, что хотите отказаться от подписки?