Финразведка выявила незаконную схему обналичивания с помощью туристического кешбэка и предупредила о ней банки.
Об этом пишет РБК со ссылкой на письмо Росфинмониторина.
Туристические компании оформляют фиктивные поездки на подставных лиц, чтобы получить возмещение от госбюджета. Участники рынка отмечают, что выявить такие операции довольно сложно, а для обналичивания есть и более простые схемы.
«Банк России в курсе того, что на рынке турбизнеса возможно использование подобной схемы», — сказал РБК представитель ЦБ.
Оператор программы — Национальная система платежных карт (НСПК) — сообщил РБК, что его мониторинговые системы «позволяли своевременно выявлять случаи нарушения правил акции».
В письме Росфинмониторинга указано, что участниками незаконной схемы обналичивания могут быть турфирмы и физлица. Среди них, например, – клиенты, сотрудники туркомпаний и связанные с топ-менеджерами, владельцами лица. Росфинмониторинг описал схему так: Физлица открывают карты «Мир», на которые поступают деньги от туркомпании для дальнейшей оплаты путевки ради получения кешбэка.
Затем компания зачисляет деньги на карту — от 180 до 400 тыс. рублей — под видом возврата средств за отмененный тур. Далее клиент в течение одного-двух дней покупает туры по России, от одной до четырех операций на сумму до 100 тыс. рублей каждая.
Оплата идет через терминалы, расположенные в офисах туркомпаний. Независимо от участников схемы и банка происходит зачисление туристического кешбэка на счет физлица (20% от стоимости тура, но не более 20 тыс. рублей).
Наконец, клиент банка снимает полученные средства с карты наличными или переводит их на счета других участников-физлиц. Также Росфинмониторинг предложил банкам препятствовать обналичиванию туристического кешбэка при перечислении денег физлицу за «отмененный» тур.
Банки же должны проверить и подтвердить, что турфирма обоснованно перечислила деньги физлицу за отмененную поездку.
Финразведка назвала признаки сомнительности этой операции: клиент банка ранее не оплачивал поездку за границу, не совершал транзакции в регионе назначения тура (с кешбэком) или не представлял в банк документы, подтверждающие поездку, — чеки, билеты или ваучеры, а туркомпания не производила расчеты для организации поездки.
При этом в Ростуризм не поступало жалоб на недобросовестное поведение компаний по программе туристического кешбэка, сообщили РБК в пресс-службе ведомства, которое отвечает за выплату возмещений путешественникам.
«Мы отрабатываем все возможные риски, постоянно совершенствуя технологическую безопасность программы», — указали в Ростуризме, подчеркнув, что агентство учтет рекомендации Росфинмониторинга и дополнительно отработает протоколы безопасности.
-Артем Элекин
