В России банки смогут ограничивать «подозрительным» клиентам переводы и внесение наличных

В Государственную думу внесён законопроект, согласно которому с 1 марта 2028 года банки получат право ограничивать отдельные виды операций для клиентов-физических лиц при выявлении подозрительной активности.

Читайте также:

Публикация чужих сообщений может обернуться уголовным делом

Госдума приняла закон о раскрытии состава табака и вейпов

Минюст предложил поднять порог крупного хищения до 1,5 млн рублей

Больше

Законопроект устанавливает лимит в 30 тыс. рублей в месяц для переводов и внесения наличных.

Авторами инициативы выступила группа парламентариев, в том числе депутат Анатолий Аксаков и сенатор Николай Журавлёв. Документ опубликован на сайте Системы обеспечения законодательной деятельности.

Согласно тексту законопроекта, ограничения должны вводиться не позднее «одного рабочего дня, следующего за днем выявления указанных операций». Банк обязан не позднее следующего рабочего дня проинформировать клиента о введённых ограничениях, их сроках и причинах, а также о порядке обжалования.

Предусмотрен обязательный досудебный порядок обжалования в самой кредитной организации.

Срок ограничений устанавливает банк. Они могут продлиться до одного года. При повторном выявлении подозрительных операций в течение трёх лет после снятия ограничений банк будет обязан вновь ввести ограничения на два года.

В пояснительной записке к законопроекту отмечается: «Сектор теневых финансовых услуг, обеспечивающий расчеты в целях незаконной продажи наркотических средств, расчеты в анонимных криптообменниках и запрещенных онлайн-казино, а также мошенников при краже денежных средств граждан существенно трансформировался и сместился в сторону p2p-переводов через счета физических лиц с использованием электронных средств платежа».

Для обхода банковских механизмов контроля преступники могут дробить операции в десятках банках и переходить на обслуживание из одного банка в другой. В связи с этим законопроект предоставит банкам «право использовать информацию Банка России в качестве дополнительного фактора, влияющего на оценку степени (уровня) риска совершения клиентом — физическим лицом подозрительных операций».