ФНС будет следить за частыми переводами с карты на карту даже на сто рублей

Федеральная налоговая служба и Банк России прорабатывают критерии, по которым переводы с карты на карту между физическими лицами могут быть отнесены к предпринимательской деятельности. «Красными флагами» для налоговиков станут поступления из других регионов, массовые трансакции в рабочее время и частые платежи.

Читайте также:

Тольяттихимбанк нарастил за 2025 год нераспределенную прибыль до 16 млрд рублей

В Самарской области корректируются основные направления бюджетной политики

Эксперты: в 2027 году до 10 млн россиян попадут под налоговые проверки

Больше

Как сообщает РБК со ссылкой на источники, прорабатываются и исключения из системы рисков. В поле зрения ФНС не будут попадать семейные переводы, причём понятие «семья» будет трактоваться широко.

«Круг близких родственников будет пониматься широко — в частности, из-под контроля могут вывести людей, которые живут вместе без официального оформления отношений», — рассказал один из источников издания. Также, как отметил другой собеседник, не будут контролироваться переводы самому себе по разным счетам в разные банки.

В фокусе внимания окажется прежде всего частота переводов, даже если речь идёт о минимальных суммах. «Риск-критерия по единоразовому размеру перевода не будет: это не имеет значения. Можно сто раз перевести сто рублей, и это будут коммерческие платежи — например, за один цветок», — указал источник РБК.

Другой критерий — география: если лицу регулярно поступают платежи из других субъектов, это будет трактоваться как признак предпринимательской деятельности. Также внимание обратят на время получения переводов: как рассказал собеседник издания, в фокусе окажется «связанность с рабочим временем. То есть ночью идет перевод или в рамках рабочих часов, например, рынка».

Напомним, что в конце марта правительство внесло в Госдуму законопроект об изменениях в Налоговый кодекс, направленный на борьбу с неплательщиками. Документ предполагает обязанность Банка России предоставлять налоговикам информацию о физлицах, заподозренных в незаконной предпринимательской деятельности и получении «систематического дохода». У ФНС появится право запрашивать детализированные выписки по счетам таких граждан вне рамок проверок.