Как защитить карту от блокировки: новые разъяснения Центробанка

Центральный банк России подробно разъяснил, как гражданам защитить свои банковские карты от блокировки из-за подозрительных переводов. Поводом для ограничений могут стать операции, связанные с налогами, попадание в «базу дропов» или подозрения в рамках антиотмывочного законодательства (115-ФЗ).

Читайте также:

Эксперты: ключевая ставка к концу 2025 года снизится до 14%

В России с 1 сентября запретили рекламу в популярных, но экстремистских соцсетях

В России с 1 сентября граждане могут блокировать массовые телефонные обзвоны

Больше

В официальном Телеграм-канале регулятора появилось предупреждение о том, что даже законопослушные клиенты российских банков могут случайно стать участниками мошеннической схемы или вызвать вопросы у службы безопасности финансовой организации.

Для минимизации рисков ЦБ РФ рекомендует придерживаться ряда правил, которые Банк России также опубликовал на своих ресурсах.

Сотрудники ЦБ призывают никогда не совершать операции по просьбе незнакомцев и не возвращать ошибочно поступившие деньги самостоятельно — необходимо обратиться в банк для обратного перевода по реквизитам отправителя.

Запрещено передавать посторонним свою карту или доступ к онлайн-банку. Следует избегать переводов незнакомцам, в том числе оплаты по номеру телефона в торговых точках, так как банк может счесть их подозрительными. При переводе средств знакомым обязательно нужно указать назначение платежа.

Особому риску подвергаются пользователи пиратских сайтов, нелегальных казино, анонимных криптообменников и других сервисов теневого бизнеса, предупреждает ЦБ РФ.

Важно своевременно сообщать в банк, клиентом которого вы являетесь, об изменении персональных данных: фамилии, телефона или адреса. Операции, связанные с предпринимательской деятельностью, не должны проводиться через счет физического лица, а ИП и бизнесменам следует избегать налоговых задолженностей и вести дела прозрачно.

Инструкция ЦБ содержит рекомендации и на тот случай, когда банк уже ограничил доступ. Кредитная организация обязана сообщить, на основании какого закона принято решение, и разъяснить порядок восстановления обслуживания.

При блокировке по 115-ФЗ необходимо запросить точную причину и подготовить запрашиваемые документы. В случае отказа следует направить обращение в Межведомственную комиссию через интернет-приёмную.

Если ограничения наложены по 161-ФЗ (попадание в базу Банка России о переводах без согласия клиента), решение можно обжаловать, обратившись в любой банк, где клиент обслуживается, или направив заявление в ЦБ через интернет-приемную, выбрав тему «Информационная безопасность».

Как ранее рассказывал OBOZ.INFO, с начала сентября 2025 года банки начали анализировать на предмет незаконных схем не только переводы, но и операции по выдаче наличных через банкоматы.